ЦБ напомнил банкам об обязанности следить за актуальностью реестра контролируемых лиц
ЦБ РФ рекомендовал банкам настроить внутренние процессы таким образом, чтобы избежать проведения операций с иностранными гражданами из реестра контролируемых лиц (РКЛ). Соответствующее информационное письмо за подписью первого зампреда ЦБ Дмитрия Тулина опубликовано на сайте регулятора.
Банк России сообщил, что при проведении надзорных мероприятий выявляет факты совершения кредитными организациями запрещенных законодательством банковских операций с участием иностранных граждан и лиц без гражданства, сведения о которых включены в РКЛ.
Причинами совершения запрещенных операций с участием контролируемых лиц становились в том числе использование банками для выявления контролируемых лиц неактуальных файлов РКЛ. ЦБ обращает внимание, что МВД представляет актуальный файл РКЛ неоднократно в течение дня. В числе других причин проведения операций регулятор называет внесение работниками кредитных организаций в автоматизированные банковские системы (АБС) и иные информационные системы некорректных идентификационных данных клиентов-нерезидентов, использование при вводе данных разных языковых раскладок клавиатуры (кириллицы, латиницы) и подходов к транслитерации.
В целях обеспечения выполнения требований законодательства, выявления контролируемых лиц и предотвращения совершения запрещенных операций Банк России рекомендует банкам надлежащим образом настраивать свои операционные процессы, в том числе обеспечивать использование и оперативную загрузку в АБС актуальных сведений РКЛ, а также учитывать наличие омоглифов в языковых раскладках клавиатуры (кириллице, латинице) и различные варианты транслитерации при сверке данных клиентов в АБС с данными в РКЛ. Кроме того, ЦБ рекомендовал банкам усилить контроль за корректностью ввода идентификационных данных нерезидентов в АБС.
Реестр контролируемых лиц — это федеральная база данных, которую ведет Министерство внутренних дел России. В нее включают сведения об иностранных гражданах и лицах без гражданства, которые находятся на территории РФ без законных оснований. Реестр заработал 5 февраля 2025 года. Закон запрещает кредитным организациям открывать счета и проводить операции с деньгами для лиц, включенных в этот реестр.
По данным МВД, на сегодняшний день в реестре контролируемых лиц числится порядка 820 тыс. иностранных граждан.