ЦБ заявил о снижении нелегального оборота криптовалют почти в три раза
Объем вовлеченности банковского сектора в проведение высокорисковых p2p-операций (между физлицами) снизился в 2024 году в 2,8 раза к среднемесячным значениям 2023-го, сообщил Банк России в новом обзоре финансовой стабильности. По данным регулятора, это стало результатом проводимой ЦБ совместно с кредитными организациями работы и напрямую способствует снижению оборота криптовалют, связанного с нелегальной деятельностью, пишут "Ведомости".
Приоритетным направлением финансового мониторинга в банковском секторе ЦБ называет противодействие дропам (подставные физлица, на которых оформляются платежные карты/счета) и высокорисковым p2p-операциям по их счетам. ЦБ сообщил в обзоре, что постоянно взаимодействует с банками в этой сфере, в том числе оказывает им методологическую помощь.
Основным каналом приобретения криптовалют у россиян являются
анонимные криптообменники и p2p-разделы криптобирж, где для расчетов с
гражданами обычно используются именно счета дропов, констатирует Банк России.
Как считает руководитель практики "цифровая
экономика" юридической компании GMT Legal Денис Поляков, снижение числа
высокорисковых операций связано с совершенствованием антифрод-систем банков, а
также с усилением контроля за переводами средств между физлицами и
участившимися блокировками по антиотмывочному 115-ФЗ даже среди тех банков,
которые до 2024 года относительно лояльно относились к таким операциям. Старший
аналитик агрегатора онлайн-обменников Bestchange.ru Никита Зуборев отмечает,
что проблема использования криптовалют в незаконной деятельности переоценена,
поскольку за счет прозрачности блокчейна и саморегулирования со стороны крупных
участников рынка использование виртуальных валют становится все менее выгодным
для преступников.