В России и за рубежом усиливают меры против отмывания преступных доходов: январский обзор ЦБ
Банк России опубликовал обзор ключевых событий в сфере ПОД/ФТ по итогам января.
Россия: меры против незаконных финансов с участием подростков
16 января состоялось заседание межведомственной рабочей группы под председательством главы Администрации Президента А.Э. Вайно. Обсуждались схемы незаконных финансовых операций с участием несовершеннолетних. Банк России, МВД, Минцифры, Роскомнадзор и Росфинмониторинг представили комплекс дополнительных мер по борьбе с использованием чужих платежных реквизитов. Даны поручения по доработке законодательства и усилению межведомственного взаимодействия.
Международные меры: криптобиржи под прицелом
- BitMEX оштрафована Минюстом США на $100 млн за систематическое игнорирование требований AML. Выяснилось, что биржа принимала американских клиентов без должной проверки, запрашивая лишь email-адрес, а руководство было в курсе этого с 2018 года.
- KuCoin и ее оператор Peken Global Limited заплатят $297,4 млн штрафа за нарушение требований по идентификации клиентов и передачу подозрительных операций в период с 2017 по 2024 годы. Через биржу проводились средства из даркнета, программ-вымогателей и мошенничества.
Европа: отчеты и штрафы
- Danske Bank: США вернут Эстонии $50 млн из конфискованных средств за помощь в расследовании отмывания денег через филиал в Таллине, ранее оштрафованный на $2 млрд.
- De Volksbank (Нидерланды) получил штраф в €20 млн, включая €5 млн за недостатки AML-контроля. В 2018–2023 гг. банк системно нарушал требования к мониторингу операций и внутреннему контролю.
- Италия: по оценке ПФР и Банка Италии, объемы отмывания в стране в 2018–2022 гг. составляли от €25 до €35 млрд в год, или около 1,8% ВВП. Для оценки применялись алгоритмы машинного обучения.
- BaFin (Германия): в новом отчете названы ключевые риски для финсектора — от киберугроз до использования виртуальных IBAN и криптоактивов. Особое внимание — на теневые системы перевода денег, включая хавалу.
Европол: новое руководство по сотрудничеству
30 января Европол выпустил практическое руководство по оперативному взаимодействию следственных органов и финансовых организаций. В нем подчеркивается важность государственно-частного партнерства, включая обмен персональными данными в рамках расследований. Наиболее продвинутые системы подобного сотрудничества действуют в Великобритании, Дании, Ирландии, Латвии, Нидерландах и Швеции.