ВС РФ на примере Альфа-банка решит, отвечает ли брокер за убытки клиента из-за промедления с перерегистрацией на бирже

Такой вопрос судебная коллегия по экономическим спорам (ВС) РФ, согласно его картотеке, будет рассматривать на примере дела с участим ООО "Редевелопмент". Эта компания с сентября 2022 года пользовался брокерскими услугами Альфа-банка, а 30 марта 2023 года подала заявку на покупку на "Московской бирже" 35632 акций "ЛУКОЙЛа" по фиксированной цене 4350 руб. за штуку со сроком исполнения до 3 апреля. Это было сделано устно по телефону в соответствии с регламентом банка, указано в материалах дела. Ценные бумаги "ЛУКОЙЛА" в эти дни торговались ниже оговоренной цены, опускаясь до 4280,5 рублей за акцию.

Альфа-банк поручение не исполнил. Согласно материалам дела, брокер 30 марта однократно попытался сделать это, но Мосбиржа отклонила заявку из-за отсутствия обновленных данных о покупателе. Актуализировать их нужно было в период с 27 февраля 2023 года, так как биржа проводила перерегистрацию клиентов-юрлиц в рамках исполнения президентских указов об особых условиях сделок с "недружественными" нерезидентами. Информацию о сборе дополнительных сведений биржа опубликовала 15 февраля 2023 года. Предоставить ее должны были профессиональные участники рынка ценных бумаг, взаимодействующие с биржей.

Уведомлений об отклонении поручения, невозможности его исполнения не поступало, не было уведомлений о форс-мажоре, сообщил позднее суду "Редевелопмент". При этом необходимую для перерегистрации клиента информацию Альфа-банк направил бирже в последний день, отведенный для исполнения поручения — 3 апреля, в 13:58. Та ее обработала в тот же день в 16:20, свидетельствуют материалы дела, с которыми ознакомился "Интерфакс".

4 апреля "Редевелопмент", обнаружив, что его заявка не исполнена, дал повторное поручение, но к этому времени стоимость акций "ЛУКОЙЛа" выросла и платить пришлось по 4,5 тыс. рублей и 4,55 тыс. рублей за бумагу. На этот раз заявку клиента брокер исполнил в тот же день.

Свои потери на разнице в цене — 6,5 млн рублей — "Редевелопмент" попытался взыскать с Альфа-банка в качестве убытков, считая, что объективных препятствий для выполнения поручения не было.

Арбитражный суд Москвы решил, что нарушений Альфа-банк не допускал, так как заявка отклонена биржей по техническим причинам, из-за того, что процесс перерегистрации не был завершен. Обосновывая свое решение, суд упомянул пункт 43.6. регламента Альфа-банка, в соответствии с которым он не несет ответственности за убытки клиента или третьих лиц вследствие исполнения или неисполнения поручения, если это стало следствием аварии, сбоев в работе компьютерных сетей и пр., а также действий третьих лиц, в том числе организаций, обеспечивающих торговые и расчетно-клиринговые процедуры на рынках в соответствии с их правилами или регламентами. Какое именно обстоятельство имело место в данном случае, не конкретизировалось. Апелляция и кассация с этим выводом согласились.

Но теперь "Редевелопмент" получил шанс переломить исход тяжбы — судья Наталья Чучунова передала его жалобу на рассмотрение СКЭС ВС РФ.

Компания в своей жалобе пишет, что "банк, будучи осведомленным о необходимости перерегистрации клиента, своевременно не осуществил данного действия". "Являясь профессиональным участником рынка ценных бумаг, банк не мог не осознавать, что не исполнит поручение клиента без его перерегистрации на торговой площадке, но на протяжении 1,5 месяцев не предпринимал соответствующих мер, что и стало причиной невозможности исполнения поручений клиента", — приводятся в материалах дела доводы "Редевелопмента".

Компания также акцентирует внимание на том, что банк, осознавая невозможность исполнения поручения в срок, не уведомил об этом клиента. В результате "Редевелопмент" был лишен "возможности воспользоваться услугами иных брокеров", говорится в судебных документах.

Заседание назначено на 25 февраля.