Второй крупнейший банк Дубая ENBD начал блокировать инвестиционные счета россиян
Российские клиенты второго по размеру банка ОАЭ — Emirates NBD (ENBD) — начали получать письма, в которых банк предупреждает: в случае, если они не являются резидентами ЕС, Европейской экономической зоны или Швейцарии, их активы будут переведены на отдельный сегрегированный счет, по которому будут установлены ограничения по переводу наличных. Forbes ознакомился с содержанием письма, о его получении рассказали два клиента банка. То, что такие письма действительно получают клиенты ENBD, подтвердили два источника на банковском рынке.
В письме клиентам банк указывает, что любые купоны и дивиденды, а также поступления от продажи ценных бумаг будут попадать на сегрегированный счет. Перевести их на свой счет в ENBD российский клиент не сможет.
Продать бумаги со счета клиент сможет не с помощью привычного механизма "поставка против платежа" (delivery versus payment, DVP), когда движение ценных бумаг и денег между сторонами сделки происходит единовременно, а на условии "поставка, свободная от платежа" (free-of-payment, FOP). При таком механизме перевод денег проходит только после того, как были переведены бумаги.
Продающие стороны не очень любят механизм FOP, поскольку в этом случае на них ложатся дополнительные риски — всегда есть некая вероятность, что сделка в итоге не будет рассчитана, отменится и так далее, а потом по какой-то причине бумага не вернется к продавцу, писал ранее Forbes.
ENBD уточняет, что ограничения введены в соответствии с "директивой ЕС". Исключений для россиян, у которых есть резидентство в ОАЭ, не предусмотрено.
ENBD, как европейские и швейцарские банки, которые пользуются услугами депозитариев Clearstream и Euroclear, обязан выполнить требование депозитария, объясняет банкир, знакомый с ситуацией. Он отмечает, что сотрудники других банков, с которыми он разговаривал, не получали уведомлений от депозитариев и не планируют предпринимать никаких действий в отношении российских клиентов. Однако риск того, что и другие банки в ОАЭ начнут ограничивать инвестиционную деятельность россиян, исключать нельзя, считает эксперт.
Он также рассказал Forbes, что в ENBD инвесторы массово переводили активы, хранящиеся в европейских депозитариях. В частности, Euroclear ранее создал отдельный раздел для российских клиентов с соблюдением санкций — доходы по купонам, дивидендам и от продажи ценных бумаг зачисляются на сегрегированный счет, распоряжаться ими россияне не могут.
Единственным способом вернуть право распоряжаться своими активами был перевод портфеля из Европы в "дружественную" юрисдикцию, говорит источник. Зачастую клиенты выбирали именно ENBD в ОАЭ. "То, о чем сообщил банк, означает, что российские клиенты ENBD больше не будут получать по своим портфелям никаких выплат — ни выручки от продажи, ни дивидендов, ни купонов", — говорит банкир.