Журнал Росфинмониторинга опубликовал статью о необходимости запрета биткоина для физлиц

К такому выводу авторы пришли, анализируя волатильность котировок биткоина и уровень оттока капитала из страны. "Основная часть богатства состоятельных людей находится в теневой сфере. Состоятельные россияне хранят в офшорах активы на сумму, равную 3/4 валового национального дохода страны", — утверждается в статье.

Так, за январь-август 2018 года вывезено 26,5 миллиарда долларов или в 2,8 раза больше, чем за аналогичный период 2017 года, отмечают авторы со ссылкой на данные Банка России. По их мнению, "десятки теневых миллиардов долларов и триллионы рублей находятся на руках россиян".

Авторы отмечают, что российская элита озабочена проблемами сохранности и приумножения своего имущества. Однако международное институциональное сообщество стремится к наделению контролирующих органов наиболее полной информацией об активах, банковских счетах и иных данных о состоянии людей, что резко осложняет ситуацию.

"Сохранение конфиденциальности становится невозможным, а теневые активы могут быть заморожены и даже конфискованы. Катализатором обострения проблем теневых финансов явилось решение США о начале экспроприации с февраля 2018 года спрятанного российскими олигархами и чиновниками имущества за рубежом", — отмечается в материале. Аналогичные меры приняли многие страны ЕС.

Все это, по мнению авторов, повысило спрос на новые платежные механизмы, главными требованиями к которым являются анонимность, безопасность, независимость от посредников, возможность уклонения от налогообложения и использования в роли спекулятивного финансового инструмента.

Одним из таких инструментов стал биткоин, а "современные адепты криптовалюты" считают его новым видом денег, выполняющим традиционные денежные функции: средство обращения, средство платежа и средство накопления.

Реальная же картина использования биткоина оказалась "весьма противоречивой и непредвиденной", утверждается в статье. Так, "биткоин оказался наиболее уязвимым объектом для криминальной деятельности", а "современное рыночное общество неотъемлемо требует государственного признания любого денежного инструмента".

Авторы утверждают, что все пользователи биткоина разделились на "выигрывающих" и "проигрывающих". К первым они относят производителей компьютерного оборудования, учредителей платежных систем, инсайдеров, биржевых сотрудников, хакеров и "лидеров теневого рынка".

"Проигрывают все другие участники: массовые пользователи, коммерческие организации, банки, многие предприниматели и государства в целом. При этом основную часть доходов получают зарубежные субъекты", — утверждается в статье.

Авторы также настаивают на том, что большинство российских участников системы биткоина несут серьезные убытки. Среди этих участников "множество молодых людей", сотрудники организаций, вложивших в майнинг личные и заемные средства.

Помимо этого, пострадали предприниматели, бизнесмены, чиновники, менеджеры, "криминалитет, вложивший средства в биткоин", инвестировавшие в криптовалюту в декабре 2017-январе 2018 года.

Именно в середине декабря 2017 года курс биткоина преодолел отметку в 20 тысяч долларов. Запуск фьючерсов на эту биткоин фактически легализовал в США криптовалюты как неформальный финансовый инструмент перераспределения стоимостных ресурсов субъектов мирового рынка.

По мнению авторов, бурный рост цены биткоина вызван, с одной стороны, легкой возможностью отмывания теневых активов, а с другой — гипертрофированным интересом к активу частных и институциональных инвесторов, увидевших в нем редкий шанс быстрого обогащения.

"Анализ ситуации показывает, что динамика и состояние курса ВТС (биткоина — ред.) в 2017 году в основном определяется политикой экономических субъектов России. Большая часть биржевых покупок декабря 2017 и 2018 годов, по всей вероятности, осуществлена российскими потребителями, в том числе бизнесменами, чиновниками, криминалом", — говорится в статье.

Однако уже 22 декабря 2017 года курс биткоина опускался до 12,5 тысячи долларов, а 6 февраля 2018 года — до 5996 долларов. По подсчетам авторов, владельцы биткоина вследствие снижения его курса за период с 18 декабря 2017 года по 6 февраля 2018 года потеряли 234 миллиарда долларов.

При этом "значительную долю" этих потерь понесли граждане России. Инвесторы, которые покупали биткоины по 17–20 тысяч долларов в декабре, вынуждены продавать их по 7–8 тысяч. При этом квартирный, дачный и гаражный майнинг конца 2017 года и 2018 года у подавляющего большинства россиян оказался убыточным, отмечают авторы.

Авторы также видят опасность биткоина и для государства. Так, появление неофициальных денег сужает сферу действующей платежной системы, что, по их мнению, приводит к обесценению госвалюты и росту цен. Помимо этого, блокчейновая основа биткоина делает ненужной банковскую платежную систему.

Также усиливается опасность "утраты национального имущества в результате биржевых манипуляций на мировом финансовом рынке", а также повышаются риски "разглашения государственной тайны через интернет".

В заключении авторы также приходят к выводу о необходимости запрета "позитивной" рекламы биткоина и усиления мониторинга "неформальных финансов страны". Они также рекомендуют на всех уровнях профессионального образования провести курсы по криптовалютам с акцентом на их экономическое содержание и киберопасность. 

Написали статью доктор экономических наук, профессор ННГУ им. Н. И. Лобачевского, (кафедра финансов и кредита) Владимир Фетисов, а также кандидат экономических наук, доцент этой же кафедры Татьяна Фетисова.

Журнал указывает, что мнение редакции может не совпадать с позицией авторов. Председателем редакционного совета издания является глава Росфинмониторинга Юрий Чиханчин.