ACPR оштрафовала банк Delubac et Cie на €600 тыс. за нарушения системы контроля
Комиссия по санкциям при французском регуляторе ACPR вынесла банку Delubac et Cie предупреждение и наложила штраф в размере 600 тыс. евро. Соответствующее решение принято 19 июня 2025 года и опубликовано 26 июня.
Санкция связана с недостатками в автоматизированной системе мониторинга операций клиентов, которая не учитывала все необходимые данные для выявления подозрительных транзакций. Кроме того, банк не соблюдал сроки обработки и анализа срабатываний системы. Регулятор выявил случаи закрытия счетов под предлогом борьбы с отмыванием доходов и финансированием терроризма без проведения обязательного углубленного анализа или уведомления Tracfin.
ACPR также отметила недостатки в соблюдении требований по дополнительной и усиленной проверке клиентов, а также в части внутреннего контроля и заморозки активов. Комиссия подчеркнула, что финансовым организациям вменяется обязанность обеспечить эффективность таких механизмов.
При определении размера штрафа учтены серьезность и продолжительность нарушений, а также меры, предпринятые банком для их устранения. В частности, регулятор обратил внимание на убыток, зафиксированный банком по итогам 2024 года.
Решение будет опубликовано в реестре ACPR с указанием названия банка и останется доступным в течение пяти лет.