Американские инветсконсультанты оштрафованы на $60 млн за использование одной программы считывания банковских депозитов
Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) объявила об урегулировании обвинений против зарегистрированных инвестиционных консультантов Wells Fargo Clearing Services LLC и Wells Fargo Advisors Financial Network LLC (совместно именуемых Wells Fargo Advisors), а также против Merrill Lynch, Pierce, Fenner & Smith Incorporated (Merrill Lynch) за непринятие и невыполнение письменных политик и процедур, разумно разработанных для предотвращения нарушений Закона о консультантах и правил в соответствии с ним. Фирмы согласились выплатить в общей сложности $60 млн штрафов, сообщили в пресс-службе ведомства.
По данным SEC, Wells Fargo Advisors и Merrill Lynch предлагали программы считывания банковских депозитов (BDSP) в качестве единственного варианта считывания денежных средств для большинства клиентов-консультантов и получали значительную финансовую выгоду от денежных средств клиентов-консультантов в BDSP. Эти фирмы и их филиалы устанавливали процентные ставки, предлагаемые в BDSP, и в периоды роста процентных ставок разница в доходности между BDSP и другими альтернативными денежными средствами иногда увеличивалась почти до 4%.
Однако Wells Fargo Advisors и Merrill Lynch не приняли и не
внедрили разумно разработанные политики и процедуры для учета наилучших
интересов клиентов при оценке и выборе вариантов программы считывания денежных
средств и в отношении обязанностей финансовых консультантов по управлению
денежными средствами клиентов на консультационных счетах.
Не признавая и не опровергая выводы комиссии, Wells Fargo Clearing Services, Wells Fargo Advisors Financial
Network и Merrill Lynch дали согласие на принятие постановлений, в которых
говорится, что они нарушают Закон о консультантах, и предписываются их
порицание, прекращение и воздержание от нарушения вменяемых положений.
Wells Fargo Clearing Services согласилась выплатить гражданский штраф в размере
$28 млн, Wells Fargo Advisors Financial Network — $7 млн, Merrill Lynch — $25
млн.