Американский регулятор объявил о мерах против политизированного "дебанкинга"
Управление контролера денежного обращения США (OCC) заявило о действиях, направленных на пресечение политически мотивированного или незаконного отказа в банковских услугах. Меры согласуются с указом президента №14331 "Гарантия справедливого доступа к банковским услугам для всех американцев" и предусматривают, что кредитные организации должны предоставлять услуги на основе объективного анализа рисков.
"OCC намерено положить конец использованию финансовой системы как оружия", — отметил контролер денежного обращения Джонатан В. Гулд. По его словам, ведомство будет пресекать случаи дискриминации клиентов по политическим, религиозным или иным законным основаниям.
В бюллетене для банков разъясняется, что при рассмотрении заявок на лицензирование и при оценке деятельности кредитных организаций в рамках Community Reinvestment Act (CRA) будет учитываться политика банков по недопущению политизированного дебанкинга. OCC также запросило у девяти крупнейших банков информацию о подобных практиках и обновило сайт для приема жалоб от клиентов.
Кроме того, ведомство напомнило кредитным организациям об ограничениях на раскрытие финансовой информации клиентов и корректном применении отчетов о подозрительной активности. OCC пересматривает подходы к надзору в сфере BSA/AML и при необходимости внесет изменения, чтобы исключить риск незаконных отказов.
Ранее ведомство исключило упоминание "репутационных рисков" из своих методических документов и намерено убрать их из регулятивных актов. OCC подчеркнуло, что продолжит курс на деполитизацию банковской системы и обеспечение равного доступа к финансовым услугам.