БАНКИ: ОБЗОР ЗА 1 ОКТЯБРЯ
- Крупный скандал со слежкой за экс-менеджером Credit Suisse привел к отставке COO
Главный операционный директор (COO) Credit Suisse Group AG Пьер-Оливье Буи уходит в отставку после крупного скандала, наделавшего много шума в финансовых кругах Швейцарии.
Новым COO банка с немедленным эффектом назначен Джеймс Уолкер, он также займет место Буи в исполнительном совете Credit Suisse.
В июле 2019 года глава бизнеса по управлению активами состоятельных клиентов Credit Suisse Икбал Хан неожиданно покинул свой пост, а в августе стало известно о его назначении на должность со-руководителя подразделения wealth management в конкурирующем UBS AG.
17 сентября Хан заметил человека, следившего за ним, и сфотографировал как его самого, так и его машину, пишет The Wall Street Journal. Вслед за этим СМИ распространили информацию о слежке за Ханом, устроенной Credit Suisse. Банк отреагировал на эти сообщения, заявив о намерении проверить сигналы СМИ.
Буи, давний помощник главного исполнительного директора (CEO) Credit Suisse Тиджана Тиама, взял на себя всю ответственность за решение начать слежку за Ханом.
"COO заявил, что он один, стремясь защитить интересы банка, принял решение инициировать слежку за Икбалом Ханом, - говорится в заявлении, распространенном во вторник советом директоров Credit Suisse. - Он не обсуждал это решение ни с CEO, ни с каким-либо членом совета директоров".
Расследование, проведенное юридической фирмой Homburger от лица совета директоров банка, не выявило каких-либо признаков того, что CEO одобрил решение о слежке за Ханом, или признаков того, что он знал о слежке до 18 сентября, когда слежка была прекращена.
"Расследование Homburger, как и слежка за Ханом, не выявили признаков того, что он пытался переманить сотрудников или клиентов из Credit Suisse в нарушение его контрактных обязательств", - отмечается в пресс-релизе банка.
"Совет директоров ценит принятие адекватных мер для защиты интересов компании, в том числе, в случаях ухода топ-менеджеров. Однако, совет считает, что распоряжение начать слежку за Ханом было неверным и неуместным" и нанесло Credit Suisse серьезный репутационный ущерб.
Буи подал заявление об отставке, которое было немедленно принято советом директоров.
Скандал вокруг Credit Suisse получил новое развитие в понедельник, когда стало известно, что консультант, помогавший Буи нанять частных детективов для слежки за Ханом, покончил жизнь самоубийством. Консультант, имя которого не разглашается, застрелился еще на прошлой неделе, пишет The Wall Street Journal.
Швейцарская полиция, а также прокуратура, начали расследование по факту смерти консультанта.
В ходе пресс-конференции в Цюрихе во вторник председатель совета директоров Credit Suisse Урс Ронер заявил, что совет директоров и он лично полностью доверяют Тиджану Тиаму. Он извинился за действия банка и принес извинения Хану и его семье, отметив, что решение о слежке было "неверным". Ронер также заявил, что сожалеет о смерти консультанта.
Акции Credit Suisse прибавляют 0,3% на торгах во вторник. Их стоимость выросла почти на 14% с начала текущего года.
- Danske Bank прекратил работу в Эстонии
Danske Bank, крупнейший банк Дании, во вторник начал процедуру ликвидации филиала в Эстонии, в котором в прошлом году были выявлены масштабные случаи отмывания денег, сообщила пресс-служба филиала.
"В соответствии с предписанием Финансовой инспекции Эстонии, Danske Bank практически прекратил банковскую деятельность в Эстонии. Сейчас все внимание обращено на то, чтобы обеспечить защиту клиентов наилучшим образом", - цитируется в сообщении зампредседателя правления Danske Bank и председатель ликвидационной комиссии Фредерик Бьерн (Frederik Bjorn).
Предписание о прекращении деятельности было вынесено Финансовой инспекцией Эстонии в феврале нынешнего года и 1 октября датский банк подтвердил свой уход с эстонского рынка банковских услуг, говорится в сообщении.
В Эстонии осталось решить только связанные с ликвидацией технические вопросы. Так, ближайшие дни будут удалены все логотипы Danske Bank с его главного офиса, расположенного в центре Таллина.
Кредитный портфель корпоративных клиентов банка переведен в литовский филиал Danske, обслуживанием кредитов частных лиц займется эстонский банк LHV.
Действовавший в Эстонии филиал датского банка подозревается в том, что в 2007-2015 годах через него прошел 201 млрд евро проблемного происхождения.
В июле 2018 года эстонская госпрокуратура возбудила уголовное дело по ограниченному числу эпизодов в эстонском филиале Danske Bank после того, как глава Hermitage Capital Билл Браудер подал заявление в отношении 26 сотрудников эстонского филиала. По информации Браудера, местные банковские сотрудники во главе с Айваром Рехе создали условия для масштабного отмывания денег и скрывали это.
По делу были задержаны 10 бывших сотрудников Danske Bank. Задержанные были, главным образом, менеджерами по работе с клиентами. Все они обвиняются в отмывании денег, общая сумма сомнительных транзакций составила около 300 млн евро. Скандал привел к отставке главы датского банка Томаса Боргена (Tomas Borgen). Следствие по делу ведется в Дании, Эстонии, Франции, Германии, Великобритании и США.
25 сентября нынешнего года полиция обнаружила тело Рехе, руководившего филиалом в 2008-2015 годах. По данным полиции, он покончил жизнь самоубийством.
По данным издания The Wall Street Journal, Центробанк РФ еще в 2013 году предупреждал эстонское подразделение банка о возможных незаконных перечислениях денег российскими клиентами, но Danske Bank необходимых мер не предпринял.
- Тимер банк ликвидирует филиал в Петербурге, закрыл офис в Ульяновске
Тимер банк (находится в процедуре санации, принадлежит РФК-банку) продолжает сокращение своей филиальной сети, следует из материалов кредитной организации.
Так, совет директоров Тимер банка решил ликвидировать с 30 октября Санкт-Петербургский филиал.
Кроме того, банк сообщил, что с 25 сентября закрыт ульяновский операционный офис.
Банк начал сокращать свою сеть весной этого года. Так, в марте был закрыт операционный офис в Уфе, в июле - в Нижнем Новгороде, в августе - в Самаре.
Согласно информации на сайте Тимер банка, его офисы сейчас имеются в Москве, Санкт-Петербурге, Ижевске, а также в городах Татарстана: Казани, Нижнекамске, Набережных Челнах, Альметьевске, Зеленодольске, Бугульме, Елабуге.
В текущем году Тимер банк сменил адрес регистрации с Казани на Москву. В августе в Москве был открыт головной офис.
Тимер банк (бывший банк "БТА-Казань") с 2014 года санировался ООО "Новая нефтехимия" - одним из крупнейших акционеров Татфондбанка (MOEX: TATF), который был признан банкротом. В 2017 году новым санатором был утвержден РФК-банк (на 100% принадлежит "Рособоронэкспорту", который входит в госкорпорацию "Ростех"). В январе 2018 года РФК-банк стал акционером Тимер банка.
Тимер банк по итогам первого полугодия 2019 года занимает 88-е место по объему активов в рэнкинге "Интерфакс-100", подготовленном "Интерфакс-ЦЭА".