Банки пожаловались на ЦБ из-за разночтений в правилах контроля за операциями с золотом
Ассоциация российских банков (АРБ) обратилась к Банку России с просьбой временно не применять санкции к кредитным организациям за несоблюдение новых требований законодательства о противодействии отмыванию доходов. Письмо на имя зампреда ЦБ Ольги Поляковой опубликовано на сайте АРБ. В регуляторе сообщили Frank Media, что документ получен и прорабатывается.
Поправки, вступившие в силу 20 августа, обязывают банки контролировать сделки по купле-продаже драгоценных металлов, камней, монет и природных алмазов на сумму от 1 млн руб., а также операции по счетам юрлиц и ИП, осуществляющих подобную деятельность. В АРБ отмечают, что новые нормы вызвали у банков многочисленные вопросы.
По данным ассоциации, разночтения связаны с разъяснениями самого регулятора. В июне ЦБ в письме указывал на необходимость формального подхода, ориентируясь на коды ОКВЭД и учредительные документы компаний. В других ответах регулятор указывал, что кредитные организации должны исходить из экономической сути операций и контролировать сделки вне зависимости от кодов ОКВЭД или постановки на учет в Федеральной пробирной палате. В отдельных случаях, по словам АРБ, Банк России настаивал на контроле всех операций с драгметаллами и камнями вне зависимости от суммы.
"После окончательного определения всех элементов новой контролируемой категории у банков останется недостаточно времени для корректировки автоматизированных систем", — предупреждает АРБ. Ассоциация считает необходимым ввести мораторий на применение санкций.
Ужесточение контроля за рынком драгметаллов было предложено Росфинмониторингом еще в июле 2023 года. В июле 2025 года президент РФ Владимир Путин на встрече с главой службы Юрием Чиханчиным обращал внимание на рост доли расчетов золотыми слитками. Чиханчин тогда отмечал, что обращение с золотом остается "полностью неурегулированным", и сообщил о совместной работе финразведки, Минфина и ЦБ над изменением законодательства.