Интерфакс
8-800-222-44-14sales_support@interfax.ru
НовостиМероприятияВозможностиСтатистика
Перейти в систему
НовостиМероприятияВозможностиСтатистика
Перейти в систему
8-800-222-44-14sales_support@interfax.ru
Темы
    Все материалыСанкцииПОД/ФТУправление рисками и комплаенсАналитика и мненияЗаконодательство и судебная практика
Темы
    Все материалыСанкцииПОД/ФТУправление рисками и комплаенсАналитика и мненияЗаконодательство и судебная практика
Управление рисками и комплаенс
22 мая 2025

Банки предложили ограничить переводы с карт подростков лимитом в 200 тыс. рублей в месяц

Национальный совет финансового рынка (НСФР) предложил ввести обязательный месячный лимит на переводы по банковским картам подростков в размере 200 тыс. рублей. Ограничение призвано снизить привлекательность карт несовершеннолетних для использования в мошеннических схемах, включая дроппинг — когда молодые люди передают карты третьим лицам для вывода украденных средств. Превысить лимит можно будет только с разрешения родителей, пишут "Известия".

По мнению НСФР, предложенная мера эффективнее строгого запрета на открытие счетов без письменного согласия законных представителей. Такой запрет, как подчеркивается в обращении, может привести к снижению финансовой активности молодежи и затруднит получение ими базовых банковских услуг. Кроме того, существует риск фальсификации согласий родителей, а проверка таких документов потребует дополнительных расходов от банков.

В качестве альтернативы НСФР предлагает гибкий подход: лимит в 200 тыс. рублей, возможность его превышения с одобрения родителей и цифровые механизмы подтверждения, включая оформление согласия через мобильные приложения банков. Также Совет предлагает отложить вступление закона в силу на 180 дней, чтобы финансовые организации успели адаптировать инфраструктуру и обучить персонал.

В ВТБ поддержали инициативу, отметив, что подростки редко совершают крупные переводы, а предлагаемое ограничение не повлияет на их повседневную активность. Однако оно снизит интерес злоумышленников, для которых "пластик" несовершеннолетних особенно ценен — такие карты проще использовать в схемах по обналичиванию средств. В числе причин — отсутствие у подростков стабильного дохода и меньшая подозрительность со стороны банков к их операциям.

По данным Банка России, вовлечение молодежи в мошеннические схемы, особенно дроппинг, набирает обороты. Подростки соглашаются на участие за небольшие суммы, что делает их уязвимыми мишенями. В случае получения средств от жертв мошенников, они или их родители обязаны вернуть деньги, а с 16 лет подростки могут нести уголовную ответственность.

Эксперты подчеркивают: ограничение переводов — не панацея, но важный барьер. Оно будет работать эффективнее в связке с другими мерами, такими как ограничение количества карт на одного клиента и системы родительского уведомления о транзакциях. В НСФР добавляют, что лимит позволит сохранить баланс между безопасностью и доступностью финансовых сервисов для подростков.

Теги: FINANCIAL CRIME / FRAUD

Еще по этой теме:

  • 19 июняОбъем хищений кибермошенников у россиян с начала 2025 года составил порядка 80 млрд рублей
  • 19 июняМВД предупредило о 2 млн потенциальных фигурантов дел за дропперство
  • 19 июняПримерно 50-70 тыс. человек ежедневно переводят деньги телефонным мошенникам — зампред Сбера
  • 18 июняЗакон о лишении дропперов свободы на срок до шести лет одобрен Советом Федерации
подписаться на новости

Введите свой email и мы будем информировать о самых важных событиях в области комплаенс: изменения в законодательстве, аналитику, обновления санкционных списков и т.д.

Конфиденциальность ваших данных гарантируем.

  • Главная
  • Новости
  • Мероприятия
  • Возможности
  • Статистика
  • Контакты
  • Об Интерфаксе
16+

Сетевое издание «Х-Compliance». Доменное имя X-COMPLIANCE.RU. Свидетельство о регистрации средства массовой информации ЭЛ № ФС 77 — 84696 выдано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) 06.02.2023.

Исторические данные: Сетевое издание «Х-Compliance». Доменное имя - XCO.NEWS. Свидетельство о регистрации средства массовой информации ЭЛ № ФС 77 — 70754 выдано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) 21.08.2017.

Редакция сетевого издания «X-Compliance» не несет ответственность за мнения экспертов, использованные в материалах издания. Публикуемые мнения могут не совпадать как с позицией редакции сетевого издания «X-Compliance», так и с позицией органов и организаций, осуществляющих контроль и надзор в соответствующей сфере. Информация публикуется исключительно в целях доведения существующих экспертных мнений до сведения заинтересованных лиц.

© 1991–2025 АО «Финмаркет». Все права защищены.

Вся информация, размещенная на данном веб-сайте, предназначена только для персонального пользования и не подлежит дальнейшему воспроизведению и/или распространению в какой-либо форме, иначе как с письменного разрешения АО «Финмаркет»

Учредитель АО «Финмаркет»

127006, город Москва, улица Тверская-Ямская 1-я, дом 2, строение 1, комната 2411

Главный редактор Новиков А.В.

E-mail: info@x-compliance.ru

Телефон: +7 (495) 357-88-08

Если вы нашли опечатку на странице, нажмите Ctrl+Enter

Политика обработки персональных данныхУсловия использования информацииОбработка файлов cookieОбщие условия использования закрытой части X-Compliance