Британский регулятор оштрафовал банк Monzo на £21 млн за недостаточные меры борьбы с финансовыми преступлениями
Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании (Financial Conduct Authority, FCA) оштрафовало Monzo Bank Ltd на £21 млн за неадекватную систему борьбы с финансовыми преступлениями и контроля в период с октября 2018 года по август 2020 года. Об этом сообщается на официальном сайте регулятора.
В управлении отметили, что клиентская база Monzo быстро растет, увеличившись почти в десять раз с примерно 600 тыс. в 2018 году до более чем 5,8 млн в 2022 году. Тем не менее, система борьбы с финансовыми преступлениями Monzo не успевает за ростом числа клиентов и продукции. В частности, банк не смог разработать, внедрить и поддерживать адекватные системы привлечения клиентов, оценки их рисков и мониторинга транзакций для снижения риска финансовых преступлений.
Эти системные недостатки привели к тому, что в августе 2020 года FCA потребовало провести всестороннюю независимую проверку системы финансовых преступлений банка. Наряду с этим FCA ввело требование, запрещающее Monzo открывать новые счета для клиентов с высоким уровнем риска. Однако в период с августа 2020 года по июнь 2022 года он неоднократно не соблюдал условия требования, в том числе зарегистрировал более 34 тыс. клиентов с высоким уровнем риска.
В итоге Monzo разработал и завершил программу по борьбе с финансовыми преступлениями, направленную на исправление и совершенствование более широкой системы борьбы с финансовыми преступлениями в соответствии с рекомендациями, сделанными в независимом обзоре.