FCA оштрафовало Starling Bank на £29 млн за недостатки в системе борьбы с финансовыми преступлениями
Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании (FCA) оштрафовало на Starling Bank Limited на £29 млн за серьезные нарушения в системе контроля санкционных рисков и открытие счетов для клиентов с высоким риском без должных расширенных проверок.
Банк увеличил количество клиентов с 43 тысяч в 2017 году до 3,6 миллиона в 2023, но не успевал внедрять эффективные меры против финансовых преступлений в условиях своего быстрого роста.
FCA в 2021 году проверила меры по борьбе с финансовыми преступлениями в банках и выявила серьезные опасения относительно антиотмывания денег и санкций в Starling. Банк согласился с требованием, ограничивающим его открывать новые счета для клиентов с высоким уровнем риска, пока ситуация не улучшится. Starling не выполнил это требование и открыл более 54 тысяч счетов для 49 тысяч клиентов с высоким уровнем риска в период с сентября 2021 года по ноябрь 2023 года.
В январе 2023 года Starling выявил, что его автоматизированная система проверки с 2017 года проверяла клиентов только на части от полного списка лиц, подпадающих под финансовые санкции. Последующий внутренний аудит выявил системные проблемы в его системе финансовых санкций. С тех пор Starling сообщил о многочисленных потенциальных нарушениях финансовых санкций соответствующим органам.