ИТОГИ КВАРТАЛА: ЦБ в III квартале вынес в 8 раз больше решений о привлечении к ответственности (повтор от 1 октября)
Банк России в III квартале 2019 года вынес в 8 раз больше решений о привлечении к ответственности юридических или должностных лиц кредитных организаций по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, следует из проведенного проектом X-Compliance исследования.
Так, в III квартале 2019 года вынесено 41 решение, за аналогичный период 2018 года — 5.
В III квартале этого года все случаи привлечения к ответственности сопровождались назначением штрафа юридическому лицу, за аналогичный период прошлого года в виде наказания выносились предупреждения должностным лицам.
Подавляющее количество решений (36) связано с нарушением положении статьи 14.29 КоАП. Эта статья устанавливает меры административной ответственности за незаконное получение или предоставление кредитного отчета либо информации, составляющей кредитную историю и входящей в кредитный отчет. За это нарушение предусмотрен штраф для юрлиц от 30 до 50 тысяч рублей.
Среди банков, привлеченных к ответственности по статье 14.29 КоАП РФ, — "Райффайзенбанк", "Уралсиб", ФК "Открытие", "Тинькофф банк" и Промсвязьбанк.
Еще 4 решения ЦБ вынес за нарушение статьи 15.26.3 КоАП, которая устанавливает меры административной ответственности за неисполнение обязанности по подтверждению и представлению исправленных сведений, содержащихся в основной части кредитной истории, в бюро кредитных историй. За это нарушение предусмотрен штраф для юрлиц от 30 до 50 тысяч рублей.
В III квартале за нарушение положений этой статьи привлечены "Банк Дом.РФ", ВТБ и ФК "Открытие".
Наконец, за нарушение требований части 12 статьи 15.29 КоАП в августе 2019 года регулятор привлек Газпромбанк. Статья 15.29 устанавливает меры административной ответственности за нарушение требований законодательства РФ, касающихся деятельности профессиональных участников рынка ценных бумаг, репозитария, клиринговых организаций, лиц, осуществляющих функции центрального контрагента, акционерных инвестиционных фондов, негосударственных пенсионных фондов, управляющих компаний акционерных инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов или негосударственных пенсионных фондов, специализированных депозитариев акционерных инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов или негосударственных пенсионных фондов.
В прошлом году все случаи связаны с частью 1 статьи 15.27 КоАП. Статья 15.27 устанавливает меры административной ответственности за неисполнение требований законодательства о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Часть первая статьи 15.27 предусматривает наказания за нарушения, которые не повлекли за собой непредставления или задержки представления в уполномоченный орган сведений о подлежащих обязательному контролю или подозрительных операциях. За эти нарушения предусмотрены предупреждение и штраф (от 10 до 30 тысяч рублей для должностных лиц и от 50 до 100 тысяч рублей для юрлиц).
За несоблюдение нормативных актов в области противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ)) Банк России также может отозвать лицензию. К этим актам и другим документам относится как 115-ФЗ о ПОД/ФТ (1), так и несколько десятков положений, указаний, методических рекомендаций и писем ЦБ, затрагивающих сферу ПОД/ФТ.
(1) Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 № 115-ФЗ