Мошенники массово используют уязвимости малых банков для отмывания денег
Малые банки в России оказались слабо защищены от киберпреступников, сообщают "Известия" со ссылкой на участников банковского рынка. Злоумышленники активно используют недостаточную кибербезопасность небольших кредитных организаций для ночных и выходных транзакций по отмыванию денег.
Как заявил зампред правления банка "Новиком" Андрей Макоско, злоумышленники целенаправленно выбирают малые и региональные банки для проведения транзакций. В этих организациях контроль за отмыванием денег либо работает с низкой эффективностью, либо полностью отсутствует.
В Сбере подтвердили, что мошенники заставляют жертв переводить деньги в менее защищенные банки, и уже оттуда средства выводятся в обход антифрод-систем. В банке уточнили, что до 30% средств выводится таким способом.
В выходные и поздним временем активность дропперов вырастает, отметили в ВТБ. Это тем более опасно, что подразделения финмониторинга в таких банках не работают круглосуточно.
Отсутствие мощных IT-решений, искусственного интеллекта и аналитики больших данных делает малые банки целью для схем. У многих из них нет средств даже на содержание отдела инфобезопасности.
ЦБ совместно с Росфинмониторингом планирует запуск единой платформы для обмена данными о дропперах. Без этой системы банки не могут заранее определить риски по клиентам.
Законопроект о уголовной ответственности для дропперов может быть принят уже в апреле. По мнению экспертов, это ударит по самой видимой части преступных схем.