Т-банк каждую неделю выявляет десятки сайтов с признаками финансовых пирамид
Специалисты Т-банка еженедельно выявляют в среднем 40-50 сайтов с признаками финансовых пирамид, пишут "Ведомости" со ссылкой на обзор Центра экосистемной защиты Т-банка и онлайн-журнала банка "Т-Ж". При этом чаще всего нелегальную деятельность мошенники маскируют под экономические игры и криптовалютные схемы.
За первые девять месяцев 2024 года специалисты банка
обнаружили 2 189 подобных сайтов. В среднем люди теряли по 80–100 тыс. рублей на
"инвестициях" в пирамиды. При этом службе безопасности Т-банка удалось
отговорить более 50 тыс. своих клиентов от вложения средств в сомнительные
инвестпроекты с признаками пирамид, и этим спасти более 8 млрд их рублей.
Портрет типичной жертвы финансового мошенничества не сильно
отличается от портрета обычного клиента банка, отметили в кредитной организации:
средний возраст — 35 лет, 55% — мужчины, 44% — с высшим образованием, 40% — состоят в браке.
Финансовые пирамиды — это нелегальные проекты, которые
привлекают деньги граждан и компаний обещаниями высокой прибыли, однако выплаты
происходят лишь за счет притока финансов от новых клиентов. Банк России за
первое полугодие 2024 года выявил 3 495 субъектов с признаками нелегальной
деятельности, в том числе 1 723 финансовые пирамиды. По данным регулятора, за
аналогичный период прошлого года обнаружили финансовых пирамид в 1,5 раза
меньше – 1139. Увеличение их количества ЦБ объяснял тем, что интернет-проекты с псевдоинвестиционными предложениями,
действующие с элементами пирамидальных схем, почти полностью заместили собой
классические финансовые пирамиды.