ЦБ разъяснил, как банки должны оформлять инвестиционные договоры в своих офисах

Регулятор выявил, что некоторые кредитные организации, которые представляют профессиональных участников рынка ценных бумаг, не заключают с ними договор поручения, а оформляют эту деятельность как оказание информационных и консультативных услуг. При этом в реальности клиент в офисе банке дистанционно заключает брокерский договор или договор доверительного управления, а банк даже помогает будущему инвестору подключить мобильное приложение брокера или управляющего.

"В своем информационном письме банкам, брокерам и управляющим Банк России обращает внимание, что оформление инвестиционных договоров с клиентами возможно только на основании договора поручения с профучастниками рынка ценных бумаг. При этом кредитные организации обязаны предоставлять клиенту ключевой информационный документ и выполнять другие требования Банка России", — разъяснили в ЦБ.

Регулятор уточнил, что потребитель должен быть осведомлен об особенностях и рисках финансовых услуг, которые он рассчитывает получить, а также об отсутствии гарантий доходности. Зачастую из-за того, что договор заключается в банке, клиент может полагать, что речь идет о банковском продукте, хотя он таковым не является.

Кроме того, напомнили в ЦБ, информация, которая предоставляется клиенту устно, также должна соответствовать тому, что написано в договоре.