ЦБ РФ думает над введением дифференциации срока нахождения человека в базе данных о мошенниках

"Мы прорабатываем дифференцированный подход, при котором продолжительность нахождения сведений о человеке в базе данных будет зависеть от того, сколько раз он "оступился". Например, при первом попадании сведений в базу — один год. Работаем над этим вопросом", — ответили в ЦБ на вопрос про блокировку по закону "О национальной платежной системе" (№161-ФЗ).

Банки, согласно закону №161-ФЗ, могут блокировать карты клиентов или возможности перевода средств для борьбы с мошенничеством, в том числе с "дропами" (помогают обналичивать или переводить украденные мошенниками средства). Заблокировать счет могут также при подозрении на отмывание доходов и финансирование терроризма (закон №115-ФЗ).

Поводом для блокировки счета может стать наличие реквизитов в базе данных ЦБ о случаях и попытках переводов без согласия клиентов. Реквизиты попадают в эту базу, если на них жаловались пострадавшие от мошенничества, или если от МВД регулятору переданы данные о людях, на которых подали заявление в полицию, или если по их делу ведется следствие. Иногда в базу ЦБ и под блокировку попадают добросовестные клиенты в результате продажи криптовалюты, за которую мошенники расплатились украденными средствами.

Глава ЦБ Эльвира Набиуллина в середине ноября сообщала о росте жалоб на необоснованные блокировки. "Жалобы на мошенничество упали, серьезно упали, надеемся, что это тенденция. Но при этом выросли жалобы на необоснованную блокировку счетов. То есть, борясь с мошенничеством, мы где-то перегнули эту палку, что называется", — говорила она.

После этого ЦБ заявлял о первых признаках улучшения ситуации с необоснованными блокировками. Обращения граждан в Банк России по этому вопросу за период с 1 по 19 января составили 7,4 тыс., что вдвое меньше обычного, сообщал регулятор.