ЦБ РФ обсудит с рынком и правоохранителями подходы к нахождению лиц в базе дропперов
ЦБ РФ планирует обсудить с рынком и правоохранительными органами подходы к нахождению лиц в базе дропперов, заявил журналистам директор департамента информационной безопасности Банка России Вадим Уваров в кулуарах форума "Кибербезопасность в финансах".
ЦБ ведет базу данных, куда вносит данные о мошеннических операциях и получателях этих денег (дропах). С 25 июля 2024 года банки обязаны приостанавливать денежные переводы, если получателем является дроп из базы данных Банка России. Кроме того, кредитные организации обязаны блокировать платежные карты таких лиц и онлайн-банкинг, если информация о них поступила в базу ЦБ от правоохранительных органов.
Лица, попавшие в базу данных, могут оспорить это, подав заявление в ЦБ через свой банк или интернет-приемную регулятора. Как рассказал Уваров, регулятор удовлетворяет порядка 10% таких заявлений, передает "Интерфакс".
"Нам нужно подойти к вопросу нахождения людей в этой
базе для того, чтобы сроки нахождения в ней были более или менее понятны в том
числе и гражданам, и участникам, и правоохранителям. На сессии форума
обсуждались разные мнения, разные подходы. Правоохранители выступают за более
жесткие подходы для того, чтобы не давать совершать новые преступления", —
заявил Уваров.
"Мы будем однозначно обсуждать эту тему и с рынком, и с
правоохранительными органами, чтобы выработать единую систему подходов по
нахождению людей в этой базе. Я сейчас не могу сказать, какой будет выработан
механизм, сейчас это первые "подходы к снаряду"", — добавил он.
Как рассказал на одной из сессий форума директор
департамента противодействия мошенничеству Сбербанка Сергей Велигодский, в базе
дропов у Сбера находится порядка 500 тыс. лиц.
"Мы не выводим из списка. Мы делали эксперименты по
"обелению". Могу сказать, что значительная доля таких граждан
возвращается. (...) Порядка 20%", — сказал он.
Руководитель Центра экосистемной защиты Т-Банка Олег
Замиралов считает, что нужно учитывать обстоятельства, при которых человек
попал в базу, к примеру, если это разовый случай и человек вернул похищенные
деньги. "Он своим рублем заплатил за то, что в какой-то момент не подумал,
решил сдать карту в аренду за 5 тыс. рублей, заплатил за это в итоге 200 тыс.
рублей, отдал их жертве из своего кармана, мне кажется, что некий урок он из этого
извлек", — отметил он.