ЦБ вводит дополнительную проверку при рассмотрении заявлений об исключении сведений из базы данных о мошенниках
Банк России усовершенствовал процесс рассмотрения заявлений об исключении сведений из базы данных о мошеннических операциях и вводит дополнительную проверку. Об этом сообщили в пресс-службе регулятора.
База данных ЦБ формируется на основе данных банков и других лиц, туда также могут поступать сведения от МВД. Если клиент сообщал об обмане, то данные о получателе средств (например, номер счета или другие реквизиты) попадут в базу ЦБ. Банки вправе блокировать доступ к онлайн-банку для лиц, чьи реквизиты находятся в базе. Если данные поступили в базу от МВД, приостановка использования электронного средства платежа обязательна.
"Теперь, когда регулятор рассматривает такие заявления и для этого направляет запросы в банки, кредитная организация должна связаться с клиентом (плательщиком), обращение которого стало причиной внесения информации в базу. Это необходимо для уточнения, считает ли он по-прежнему операцию мошеннической. О результатах такого взаимодействия банк сообщает регулятору", — отметили в ЦБ.
Механизм дополнительной проверки даст регулятору возможность более оперативно учитывать ситуации, когда человек изначально заявил в банк о мошеннической операции, но позже признал ее правомерной, добавили в Банке России.
ЦБ также уточнил порядок подачи заявления об исключении сведений из базы данных представителем клиента по доверенности: заявление подается в банк, обслуживающий клиента. При подаче заявления через сайт Банка России физлицо или индивидуальный предприниматель могут указать реквизиты своего недействительного паспорта (при его наличии), что позволит регулятору идентифицировать сведения о заявителе в базе данных при смене паспорта.
Нововведения заработают со 2 мая 2026 года.
Также, напоминает регулятор, с начала 2026 года действует порядок о предоставлении Банком России сведений для отказа от зачисления средств, полученных при мошенническом переводе.