ЦБ запретит управляющим предлагать частным инвесторам стандартные стратегии
Доверительные управляющие с 1 января 2025 года смогут предлагать частным инвесторам только индивидуальные стратегии, следует из указания Банка России, с которым ознакомились Frank Media.
Подключать клиентов к стандартным стратегиям, когда определяется единый инвестиционный профиль для всех, будет запрещено. При этом договоры, которые уже были заключены по этим условиям, продолжат действовать до истечения своего срока.
При формировании портфелей управляющие должны будут учесть финансовое положение, образование и опыт клиентов, информацию об их текущих инвестициях и обязательствах. «Это позволит оценить не только риск-аппетит клиента, но и его возможность нести такой риск», — пояснила пресс-служба регулятора.
Проект указания ЦБ на эту тему был опубликовал в начале марта 2024 года. Тогда планировалось, что новые правила вступят в силу с 1 апреля 2025 года.