В 2022 году в Москве и области количество нелегальных кредиторов выросло в 1,5 раза
В 2022 году в столичном регионе было выявлено 216 организаций с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке, сообщила пресс-служба ГУ Банка России по Центральному федеральному округу.
Примечательно, что в 2021 году было выявлено столько же субъектов, однако структурно состав компаний поменялся. Больше всего в прошлом году было выявлено нелегальных кредиторов – 177, что на 54% больше, чем в 2021 (было 115). Из них 118 обнаружено в Москве, 59 в Московской области.
"Нелегальные кредиторы в Москве и области действовали достаточно консервативно, и в основном, занимались маскировкой под ломбарды, работая при этом как комиссионки, а также выдавали потребительские займы, прикрываясь схемой возвратного лизинга. Это особенно характерно для Москвы", — рассказывает Антон Сайкин, начальник Управления противодействия нелегальной деятельности ГУ Банка России по ЦФО.
Например, среди выявленных в прошлом году организаций, действующих в столичном регионе по механизму "возвратного лизинга", были ООО "Траст-Авто-Групп" и ООО "Лайф Лизинг".
"Рост количества выявляемых субъектов связан с оптимизацией Банком России процессов выявления подобных организаций, а также в том числе и с изменениями правил допуска на рынок ломбардов. Раньше они регистрировались в уведомительном порядке, а в прошлом году были введены требования для их включения в реестр, соблюдать которые стали не все", — объясняет Антон Сайкин.
Связываться с "черными кредиторами" опасно, так как они действуют вне правового поля, могут совершать подлог документов, завышать проценты, применять противоправные меры к должникам при просрочке выплат. Кроме того, нелегальные кредиторы зачастую нацелены не на возврат долга, а на изъятие имущества заемщиков.
"Чаще всего так происходит в схемах с возвратным лизингом, наверняка многие видели объявления вроде "займы под ПТС", — объясняет Антон Сайкин. — Прикрываясь схемой легального лизинга, когда компания дает кредит предпринимателям под залог имущества (чаще всего автомобиля), нелегальные участники под видом "возвратного лизинга" фактически оформляют заем физическим лицам, нарушая тем самым закон о потребительском кредите. И в случае малейшей просрочки могут изъять автомобиль".
Также в 2022 году в Московском регионе было выявлено 33 организации с признаками финансовой пирамиды. Это почти в три раза меньше, чем годом ранее (в 2021 году — 95). С регистрацией в Москве было выявлено 30 пирамид, в Московской области — всего три. Такая тенденция наглядно показывает наблюдаемое активное смещение интереса нелегальных компаний к работе в интернете.
"Современные пирамиды продолжают привлекать средства граждан в схемы с криптовалютами, кроме того, было отмечено, что в офисах физического присутствия "финансовых пирамид" деньги мошенники стали принимать также в криптовалюте, раньше в основном принимали наличные", — комментирует Антон Сайкин.
Также в статистику столичного региона за прошлый год попали три организации с выявленными признаками нелегальных участников рынка ценных бумаг, два оператора инвестиционных платформ и один субъект с признаками нелегальной деятельности на страховом рынке.
Данные по всем выявленным организациям переданы в прокуратуру, МВД, ФАС и другие уполномоченные органы. Кроме того, компании внесены в Список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. На сегодняшний день в нем содержится информация о более чем 8,6 тысяч субъектов с выявленными признаками нелегальной деятельности. С регистрацией в Москве и области — более 500. Список обновляется ежедневно.
"Взвешенно подходите к вопросу взаимодействия с финансовой организацией, проявляйте бдительность, обязательно проверьте легальность работы компании на сайте Банка России", — говорит Антон Сайкин.