Власти Казахстана выявили схему с фиктивными пенсионными отчислениями для получения кредитов
В Казахстане расследуется схема мошенничества, связанная с оформлением фиктивных пенсионных отчислений для получения кредитов. Об этом сообщили в Департаменте Агентства Республики Казахстан по финансовому мониторингу (АФМ) по г. Алматы.
По данным ведомства, руководство ТОО Comfort Time и аффилированные компании регистрировали юридические лица, через которые производились фиктивные пенсионные отчисления в пользу граждан, намеревавшихся получить заемные средства. Фактически указанные лица не состояли в трудовых отношениях.
Формирование недостоверных сведений о доходах и платежеспособности заемщиков позволяло вводить банки в заблуждение и обеспечивать одобрение кредитов. За оформление подложных данных участники схемы получали от заемщиков до 10% от суммы выданных кредитов.
Как отмечается, в большинстве случаев заемщики изначально уклонялись от исполнения обязательств. В рамках схемы оформлено 140 невозвратных кредитов на общую сумму 399 млн тенге. Среди заемщиков — безработные и лица с отрицательной кредитной историей.
Аналогичные факты зафиксированы в Астане, Алматы, Шымкенте, а также в Жетысуской, Абайской, Мангистауской, Жамбылской и Актюбинской областях.
В АФМ подчеркнули, что проблема закредитованности населения остается серьезной угрозой, а подобные схемы лишь усугубляют ситуацию: заемщики получают одобрения в нескольких банках одновременно, что многократно увеличивает их долговую нагрузку.
Расследование продолжается. Иная информация не подлежит разглашению в соответствии со статьей 201 УПК РК.