Выплаты топ-менеджерам крупнейших банков РФ выросли на 63% — в 7 раз быстрее роста прибыли
Вознаграждения ключевому управленческому персоналу крупнейших российских банков по итогам 2024 года увеличились на 63%, достигнув почти 60 млрд рублей, следует из отчетности по МСФО 11 банковских групп, с которыми ознакомился "Коммерсантъ". Это более чем в 7 раз превысило рост их совокупной чистой прибыли, которая составила лишь 8,4% (до 2,575 трлн руб.). В выборку вошли группы, на которые приходится 70% активов банковской системы России. Газпромбанк и Альфа-банк отчетность пока не раскрыли.
Ключевыми руководящими сотрудниками считаются члены правления, совета директоров, набсовета, старшие вице-президенты, руководители филиалов и департаментов. Выплаты этим категориям персонала могут зависеть не только от прибыли, но и от других показателей: роста бизнеса, рыночной доли, маржи, выполнения планов по направлениям и т.д.
Наибольшие выплаты получил топ-менеджмент Сбербанка — 25,3 млрд руб., что в 1,5 раза превышает выплаты 2023 года. На втором месте холдинг "Т-Технологии" (владелец Т-Банка) — 13,2 млрд руб., рост в 2,5 раза. ВТБ выплатил 7,9 млрд руб. против 5,3 млрд руб. годом ранее. При этом в ВТБ поясняют, что выплаты обычно смещены относительно отчетного периода: в 2024 году могли быть отражены премии за 2023 год.
Чистая прибыль группы Сбербанка выросла на 4,8% до 1,58 трлн руб., прибыль Совкомбанка и ПСБ сократилась. Это повлияло на средний темп прироста прибыли по выборке.
По данным экспертов, вознаграждение может делиться на краткосрочное (выплачивается в течение отчетного года) и долгосрочное (выплачивается с отсрочкой до нескольких лет). По словам независимого эксперта Юрия Коптелова, базовые выплаты не должны превышать 50% совокупного дохода, долгосрочная часть — до 30%, премии за отчетный период — 20–30%.
В Сбербанке и "Т-Технологиях" на долгосрочное вознаграждение приходилось около 50%, в ВТБ — чуть более 20%, в банке "Санкт-Петербург" — 33%. В ПСБ из 1,7 млрд руб. вознаграждений 1,3 млрд будут выплачены в течение 12 месяцев, а 430 млн — еще через 12 месяцев.
Банки, чьи акции торгуются на бирже (Сбербанк, ВТБ, "Т-Технологии", Совкомбанк, банк "Санкт-Петербург"), все чаще используют акции для вознаграждения топ-менеджеров: на них приходится от 20% до 70% премий. В Сбербанке долгосрочные выплаты в виде акций за 2024 год составили 7,3 млрд руб., что в 9 раз больше предыдущего года. В МТС-банке, который провел IPO в 2024 году, акции заняли более 3,2 млрд руб. в структуре выплат.
Как уточняет ВТБ, 40% годовой премии выплачиваются с отсрочкой на три года, половина этой части — деньгами, вторая половина — через план по выплатам с расчетом на акции. В "Т-Технологиях" для вознаграждений используются выкупленные с рынка акции; ежегодно планируется допэмиссия до 1,5% акций для опционной программы.
По мнению Натальи Воеводиной, директора Центра банковского консалтинга Финансового университета, использование акций в вознаграждении позволяет удерживать управленцев в компании и мотивирует их работать на рост капитализации.
Особняком стоят госбанки "Дом.РФ" и Россельхозбанк: они сократили выплаты топ-менеджерам, а их уровень остался значительно ниже, чем в сравнимых по масштабам банках. Эксперты считают, что это может быть связано с ограничениями по капиталу, особенностями бухгалтерской отчетности или таймингом выплат.