ОБЗОР: САНКЦИИ В ОТНОШЕНИИ РОССИИ — ТРЕНД НА ИЗОЛЯЦИЮ ПРОДОЛЖАЕТСЯ

КОНФИСКАЦИЯ АКТИВОВ

Дискуссия о судьбе российских замороженных активов продолжается на протяжении длительного времени — у западных стран нет единого мнения по поводу их использования. При этом отдельные страны уже приняли поправки в законодательство, легализующие конфискацию.

В частности, президент США Джо Байден подписал закон, который предусматривает конфискацию и передачу Украине замороженных российских активов. Документ содержит положения о конфискации российских активов, включая запрет на их разморозку, полномочия по обеспечению компенсации Киеву с использованием этих средств и применение их для восстановления Украины.

В ответ на это президент России Владимир Путин подписал указ "О специальном порядке компенсации ущерба, причиненного Российской Федерации и ЦБ РФ в связи с недружественными действиями США". Документ предусматривает возможность компенсации ущерба через суд за счет имущества США/американских лиц в России, включая ценные бумаги, доли в капитале юрлиц РФ и имущественные права.

Указ предписывает правительству принять меры для установления спецпорядка компенсации ущерба, причиненного РФ или Банку России "в связи с решениями государственных и (или) судебных органов Соединенных Штатов Америки, который применяется в случае необоснованного лишения российских правообладателей прав на имущество".

В мае страны ЕС согласовали план по использованию доходов от замороженных активов РФ. Ожидается, что активы будут приносить прибыль в размере около 5 млрд евро ежегодно. Украина, согласно плану, будет получать помощь два раза в год.

Отдельные страны предлагают собственные инициативы по использованию замороженных активов. Так, президент Эстонии Алар Карис подписал закон об использовании замороженных активов России для поддержки Украины. Согласно документу, в качестве возмещения убытков может быть передано и использовано имущество только тех, чья причастность к совершению противоправного деяния или содействие совершению противоправного деяния установлены.

Австралийский вице-премьер Ричард Марлз также заявлял, что страна изучает, как можно поступить с замороженными в стране российскими активами в рамках законодательства. "Есть проблемы конституционного характера с простым изъятием и использованием этих активов. Эти активы заморожены, помимо этого мы ввели значительные экономические санкции в отношении торговли (...) с Россией и Белоруссией. Мы делаем все в пределах границ того, что мы можем по закону, мы изучаем варианты того, что можем сделать", — отмечал он.

МАСШТАБНЫЕ ОБНОВЛЕНИЯ САНКЦИЙ США

В конце февраля власти США внесли в санкционные списки по России около 590 физических и юридических лиц, которые, по мнению Вашингтона, в том числе содействуют получению в будущем дополнительных доходов РФ от энергоресурсов.

Среди попавших под санкции — сотни компаний в РФ, связанных с оборонным сектором и другими ключевыми секторами экономики. Эти компании — "СУЭК", "Мечел", "Самарский металлургический завод", "Трубная металлургическая компания", девелопер "ГК ПИК".

Помимо этого, санкции введены в отношении организаций финансового сектора: Национальной системы платежных карт (НСПК) — оператора карт "Мир", банков "Авангард", "Международный финансовый клуб" (МФК), Ростфинанс, Челиндбанк, Модульбанк, Датабанк, Морской банк и Быстробанк.

Ограничительные меры в рамках борьбы против обхода санкций ввели в отношении структур из разных частей света — Европы, Азии, Ближнего Востока.

Среди физлиц, против которых введены санкции, — посол России в Белоруссии Борис Грызлов, министр Чечни по национальной политике, внешним связям, печати и информации Ахмед Дудаев, государственный секретарь Союзного государства Дмитрий Мезенцев. Под санкции попал начальник колонии, в которой скончался Алексей Навальный, Вадим Калинин.

Еще одно крупное обновление американских списков произошло в начале мая. Тогда под ограничения попала авиакомпания "Победа", автозавод "Урал", Брянский автомобильный завод, Ярославский моторный завод, "Фрязинский завод мощных транзисторов", "Владимирский завод прецизионных сплавов" и завод "Протон".

Помимо этого, санкции введены в отношении "Сибантрацита", компаний из группы IBS и "Группы Астра". Кроме того, в санкционные списки внесено более 10 морских судов.

В День России, 12 июня, США ввели масштабные санкции в отношении более 300 физических и юридических лиц: российских и связанных с Россией. В частности, под санкции попали "СОГАЗ", банк "Точка", "Селигдар", "Газпром инвест", "Уралредмет", "Амурский металлургический комбинат", АО "ГТ Морстрой", АО "Конар", ПАО "Русолово" "Синара Транспортные машины", "Русгаздобыча", а также ряд структур "НОВАТЭКа": "Мурманск СПГ", Обский газохимический комплекс, "Мурманск-трансгаз", "Арктик СПГ 1", "Арктик СПГ 3", "НОВАТЭК СПГ Топливо Кашира".

В новых санкционных списках также оказались китайские физические и юридические лица, компании из Белоруссии и Турции.

Один из основных ударов был нанесен по валютным торгам — OFAC внес в санкционный список "Московскую биржу", Национальный клиринговый центр (НКЦ) и Национальный расчетный депозитарий (НРД). В связи с этим решением "Московская биржа" остановила торги долларом США, евро и гонконгским долларом.

Помимо этого, существуют риски прекращения торгов на бирже юанем после истечения лицензии OFAC. Представители Банка России, однако, не ждут подобного сценария: "Не прекратят. Юань будет торговаться на "Московской бирже", — заявлял зампред регулятора Филипп Габуния журналистам в кулуарах Финансового конгресса ЦБ.

Российские брокеры уже по своей инициативе прекращают торги валютами "дружественных" государств. Так, брокер БКС с 4 июля приостановил биржевые торги турецкой валютой. Подобное решение может принять и "Финам".

Если тенденция продолжится, биржевые валютные торги в России сильно деградируют.

САНКЦИИ ЕС, УГОЛОВНОЕ НАКАЗАНИЕ ЗА ОБХОД САНКЦИЙ

В годовщину начала СВО Евросоюз утвердил 13-й пакет санкций против России, который включил в себя 106 физических и 88 юридических лиц. Власти союза отмечали, что санкции были введены за "действия, направленные на подрыв или создание угроз территориальной целостности, суверенитету и независимости Украины".

Под ограничения, в частности, попали губернатор Пензенской области Олег Мельниченко, губернатор Рязанской области Павел Малков, губернатор Тульской области Алексей Дюмин, губернатор Ханты-Мансийского автономного округа — Югры Наталия Комарова. Кроме того, в новый санкционный список попал спикер парламента Донецкой народной республики Артем Жога, а также ряд официальных лиц из Крыма.

В санкционный пакет вошли более 70 наименований товаров и технологий. Среди них, в частности, числятся полупроводниковые приборы разных типов, электронные интегральные схемы, производственное и испытательное оборудование, включая машины и аппараты, печатные схемы, пульты, панели, консоли, аппаратура с числовым программным управлением.

В марте совет ЕС утвердил санкции в связи со смертью Навального, под ограничения попали более 30 физических и два юридических лица. В список, в частности, включены губернатор Ямало-Ненецкого автономного округа Дмитрий Артюхов, заместитель министра юстиции РФ Всеволод Вуколов, председатель Апелляционной коллегии ВС РФ Владимир Зайцев, замдиректора ФСИН РФ Валерий Бояринев, начальник УФСИН России по ЯНАО Игорь Ракитин, директор ФКУ ИК-2 УФСИН РФ Александр Муханов, начальник ФКУ ИК-3 УФСИН РФ Вадим Калинин.

Под санкции подпали руководители и сотрудники пенитенциарных учреждений и судебные работники. В списке числятся исправительные колонии ИК-3 "Полярный волк" в ЯНАО и ИК-6 Мелехово во Владимирской области.

24 июня власти ЕС утвердили 14-й пакет санкций в отношении России. Ограничительные меры затронули 116 физических и юридических лиц. Помимо этого, ЕС ужесточил экспортный контроль в отношении еще 61 организации, в том числе компаний, расположенных в КНР, Турции, ОАЭ.

Среди российских лиц под ограничения, в частности, попали "Совкомфлот" и его генеральный директор Игорь Тонковидов, а также "Восточная стивидорная компания".

Помимо этого, власти ЕС в рамках антироссийских санкций запретили своим компаниям, не работающим в РФ, использовать Систему передачи финансовых сообщений (СПФС) Банка России — аналога SWIFT, который обеспечивает бесперебойность передачи финансовых сообщений как внутри России, так и за ее пределами.

Кроме того, ЕС ввел запрет на транзакции с банками и поставщиками криптоактивов в России и третьих странах, которые облегчают проведение сделок, поддерживающих российскую оборонно-промышленную базу.

Ранее о том, что страны G7 и ЕС изучают варианты санкций против банков, использующих СПФС Банка России, для обхода торговых ограничений, сообщал Bloomberg. По словам источника агентства, несколько стран выступали против полного запрета СПФС "из-за опасений, что такой шаг может повлиять на законные транзакции и нанести ущерб отношениям с третьими странами".

Помимо этого, в апреле совет ЕС окончательно утвердил введение уголовного наказания за обход санкций. "Определенные действия теперь будут считаться уголовными преступлениями во всех государствах-членах, например, помощь в обходе запрета на поездки (в Евросоюз), торговля подсанкционными товарами или осуществление запрещенной финансовой деятельности. Подстрекательство и пособничество этим преступлениям также могут быть наказуемы", — отметили в совете.

Отмечалось, что "умышленное нарушение санкций должно повлечь за собой тюремное заключение в качестве максимального наказания". Нарушителей ограничительных мер ЕС могут дополнительно оштрафовать.

Юридические лица также могут быть привлечены к ответственности, если преступление совершено лицом, занимающим руководящую должность в организации. В таких случаях санкции могут включать отзыв разрешений на ведение экономической деятельности.

ПЕРСПЕКТИВЫ ВТОРИЧНЫХ САНКЦИЙ

Банки "дружественных" стран стали чаще отказывать российским компаниям в проведении платежей. Системную работу в этом направлении американские власти начали в конце 2023 г., напоминает эксперт по санкционной проблематике Иван Тимофеев. В декабре президент Джо Байден подписал указ №14114, который вводил поправки в указ №14024, ключевой правовой механизм для введения санкций США в отношении российских лиц.

Поправки дали Минфину США полномочия вводить блокирующие санкции или запрещать открывать корсчета в США банкам из третьих стран, которые осуществляют финансовые операции в пользу лиц, ранее заблокированных по основаниям работы в российском ВПК, технологическом, производственном, аэрокосмическом и иных секторах, а также вводить санкции в отношении тех банков из третьих стран, которые проводят значимые транзакции с российским ВПК и товарами из специального списка.

"После ужесточения режима вторичных санкций в конце прошлого года резко возросло количество отказов в проведении платежей от комплаенс-контроля без разъяснения причин. Это касается, прежде всего банков дружественных юрисдикций", — подтвердил глава ВТБ Андрей Костин.

"Если год назад перед нами стояла задача исключить из трансакционных маршрутов участников SDN и не использовать SWIFT, то сейчас центральной проблемой становится собственно география (Россия). Как только товар идет оттуда или туда — загорается "стоп", независимо от лояльности конкретного банка или юрисдикции и санкционного статуса российского участника сделки", — добавил он.

Одними из первых начали отказываться от взаимодействия турецкие банки. Речь идет как о разрыве корреспондентских отношений, так и о приостановке обработки платежей без формального закрытия договоров.

Отмечалось, что банки разрывают отношения из-за давления со стороны США. Причем не только в Турции, но и, например, в Китае.

В феврале проблема распространилась на крупные банки ОАЭ, которые из-за риска вторичных санкций ограничили расчеты с Россией и стали закрывать компаниям и физлицам счета. Тогда стало известно, что банки ОАЭ деньги из России принимать перестали и в обратную сторону платежи не проводят. Более того, там продолжали закрывать счета компаниям, собственники которых являются гражданами России, в том числе и по непрозрачным причинам.

В апреле СМИ сообщали, что США разрабатывают санкции против некоторых банков КНР, имеющих, по мнению Вашингтона, отношение к экспорту товаров двойного назначения в Россию. Представители США рассчитывали, что угроза для китайских банков потерять доступ к доллару, а также риск ухудшения торговых связей с Европой убедят Пекин сменить курс.

В связи с этим российская дочерняя структура китайского Bank of China, "Бэнк оф Чайна", приостановила с 24 июня операции с российскими банками, включенными в SDN-список. Некоторые источники СМИ объяснили решение "Банк оф Чайна" стремлением избежать попадания под вторичные санкции.

ТОРГОВЫЕ ОГРАНИЧЕНИЯ

США ввели запрет на импорт алюминия, меди и никеля, произведенных в России 13 апреля и позже. Кроме того, американским и британским компаниям запретили оказывать биржевые услуги, связанные с этими российскими металлами.

Ограничения затронули такие крупные площадки, как Лондонская биржа металлов (LME) и Чикагская товарная биржа (CME). Ограничения не распространяются на банки — посредники по расчетам, связанным с транзакциями с российскими металлами.

Это существенные ограничения, которые негативно скажутся на российских экспортерах. По данным Лондонской биржи металлов, на март 2024 года доля российского алюминия в запасах составила 91%, меди — 62%, никеля — 36%. Причем доля двух последних металлов увеличилась на 10 и 1% по сравнению с предыдущим месяцем соответственно.

Помимо этого, в мае США запретили импорт обогащенного урана, который был произведен в РФ или на аффилированном с Россией предприятии. По словам советника по национальной безопасности Джейка Салливана, закон позволит восстановить лидерство США в ядерном секторе.

УХОД ЕВРОПЕЙСКИХ БАНКОВ ИЗ РОССИИ

Европейский центральный банк продолжает требовать от европейских банков ускорить уход из России. В частности, Raiffeisen Bank International AG получил указание снизить объем кредитного портфеля в РФ на 65%, то есть значительно сильнее, чем планировал сам банк, отмечает Bloomberg. UniCredit получил похожее предписание, но не раскрывал целевых показателей.

Так, Райффайзенбанк с 10 июня перестал проводить исходящие платежи в долларах США в связи с изменившимися требованиями банков-корреспондентов, которые осуществляют такие переводы. Также банк ужесточил политику по выдаче кредитов и снизил процент одобрения заявок. Процент одобрений существенно снизился, однако речи о полной остановке кредитования нет.

Наконец, банк перестал открывать накопительные счета и вклады из-за снижения спроса на них. 

UniCredit так же заявлял о желании уйти из России, однако в нынешних рыночных условиях сделать это будет сложно, отмечал главный исполнительный директор кредитной организации Андреа Орчел.

По его словам, UniCredit сократил свою активность, но банк не желает расставаться с активами за низкую цену. При этом попытки поиска решения не прекращаются: "Мы постоянно рассматриваем альтернативные варианты, но вероятность этого невелика".

ИСКЛЮЧЕНИЯ ИЗ САНКЦИОННЫХ СПИСКОВ

С начала 2024 года власти ряда стран, включая ЕС и Великобританию, принимали решения об исключении ряда россиян из санкционных списков. Среди тех, кого исключили из санкционных списков ЕС — экс–глава "Яндекса" Аркадий Волож, бывший вице-президент АФК "Система" Сергей Мндоянц. Власти Великобритании сняли санкции с бывшего CFO "Алроса" Алексея Филипповского и основателя "Итеры" Игоря Макарова.

Регуляторы по–разному мотивировали свои решения о снятии ограничений или не комментировали их вовсе. В случае с Филипповским он был включен в санкционный список Великобритании 22 февраля 2022 года. Однако он не работал в "Алроса" уже в первой половине 2022 года.

Когда стало известно о снятии санкций с бывшего вице-президента АФК "Система" Сергея Мндоянца и экс-главы "Яндекса" Аркадия Воложа, официальный представитель главы дипломатии ЕС Жозепа Борреля Петер Стано заявил, что обоснования, связанные с этим решением, носят конфиденциальный характер.

По его словам, фактором для снятия санкций может служить наличие достаточных доказательств того, что подпавшие под ограничительные меры люди больше не занимаются тем, за что были наложены санкции. Это оценивается государствами-членами, и они решают вопрос об удалении того или иного лица или организации из санкционного списка.

Наконец, бизнесмену Игорю Макарову удалось выти из-под санкций Великобритании благодаря отказу от российского гражданства — он оставил только кипрское. Изначально основатель "Итеры" попал под британские санкции в сентябре 2022 года.

ОСЛАБЛЕНИЕ ДРУГИХ ОГРАНИЧЕНИЙ

В конце июня власти ЕС разработали механизм разблокировки денежных переводов из России в союз, замороженных из-за участия в цепочке переводов банков-посредников или банков-отправителей, находящихся под санкциями.

По общему правилу финансовые организации ЕС обязаны блокировать переводы с вовлечением российских подсанкционных банков. Теперь государства–члены ЕС могут снять блокировку с зависшего платежа при соблюдении двух условий:

• отправитель и получатель средств, к которым относятся физлица, компании и организации, не находятся под санкциями ЕС;
• перевод осуществлен с использованием счетов в несанкционных банках, а подсанкционный банк — только посредник (об участии которого клиент мог не догадываться).

Однако сама транзакция все так же не должна нарушать общий регламент Совета ЕС, на основании которого произошла блокировка.

СТАТУС РОССИИ В FATF

В 2024 году состоялось два пленарных заседания FATF в феврале и июне, по итогам которых группа не меняла статус России.

По итогам февральского заседания FATF опубликовала заявление, в котором отметила потенциальные риски для международной финансовой системы, в том числе растущую финансовую связь России со странами, на которые распространяются контрмеры FATF, риски финансирования распространения оружия массового уничтожения, а также вредоносную кибердеятельность и атаки программ-вымогателей.

FATF призвала все юрисдикции продолжать сохранять бдительность в связи с вышеупомянутыми рисками. Члены группы должны продолжать следить за ситуацией и рисками, которые угрожают мировой финансовой системе. Будучи приостановленным членом FATF, РФ по-прежнему несет ответственность за выполнение своих обязательств по внедрению стандартов FATF, отмечала группа.

СТАТИСТИКА X-COMPLIANCE

За период с конца февраля 2022 года по конец первого полугодия 2024 года основные западные инициаторы ограничительных мер ввели почти 16 800 санкций в отношении российских физических и юридических лиц. 

Кроме того, по состоянию на 01.07.2024 число российских фигурантов в санкционных списках составляет почти треть (31%) от общего числа фигурантов и достигло 7 285 (3 128 физических лиц, 3 645 компаний и 512 судов).

Речь идет о санкциях в рамках следующих списков: The Restrictive measures (sanctions) in force (EU), HM Treasury (UK), OFAC (USA), DFATD (Canada), SECO (Switzerland), DFAT (Australia), Japanese finance ministry sanctions (Japan), BIS (USA), The EU Air Safety List (EU), UK sanctions list, List of persons and entities subject to sanctions (Poland).

С более подробной информацией можно ознакомиться в разделе Статистика.

X-Compliance — специализированное сетевое издание, нацеленное на выявление, оценку и эффективное управление комплаенс-рисками в сферах ПОД/ФТ, противодействия коррупции, санкций, FATCA/CRS, противодействия использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком.