Интерфакс
8-800-222-44-14sales_support@interfax.ru
НовостиМероприятияВозможностиСтатистика
Перейти в систему
НовостиМероприятияВозможностиСтатистика
Перейти в систему
8-800-222-44-14sales_support@interfax.ru
Темы
    Все материалыСанкцииПОД/ФТУправление рисками и комплаенсАналитика и мненияЗаконодательство и судебная практика
Темы
    Все материалыСанкцииПОД/ФТУправление рисками и комплаенсАналитика и мненияЗаконодательство и судебная практика
Законодательство и судебная практика
25 мая 2020

Банк России проинформировал о необходимости включения инвестиционного дохода в страховую выплату

        Сведения, представляемые в Росфинмониторинг по операции должны отражать совокупную сумму, включающую накопленный инвестиционный доход.

        В частности, соответствующий порядок изложен в Письме Банка России от 06.05.2020 № 12-4-4/1802*.

        В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ** выплата физлицу страхового возмещения в сумме, равной или превышающей 600000 рублей (либо эквивалент этой суммы), относится к операциям, подлежащим обязательному контролю, сведения о которых представляются страховыми организациями в Росфинмониторинг.

        При осуществлении страхования жизни страховщик в дополнение к страховой сумме может выплачивать часть инвестиционного дохода.

        По мнению Банка России в целях выполнения требований Закона о ПОД/ФТ при направлении страховыми организациями в Росфинмониторинг сведений по операции, связанной с выплатой физлицу страхового возмещения по страхованию жизни или иным видам накопительного страхования и пенсионного обеспечения, в формализованном электронном сообщении в качестве суммы операции следует отражать совокупную сумму выплаты, производимой страховщиком страхователю при наступлении страхового случая, включающую страховую сумму и накопленный инвестиционный доход.

* «О включении инвестиционного дохода в страховую выплату».

** «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Источник: http://www.consultant.ru/law/hotdocs/62384.html/
Источник: https://ppt.ru/docs/pismo/bank/n-12-4-4-1802-233411
Теги: ОБЯЗАТЕЛЬНЫЙ КОНТРОЛЬ

Еще по этой теме:

  • 18 ноябряНСФР направил в Госдуму и Совфед предложения по изменению закона № 115-ФЗ в части обязательного контроля
  • 24 августаРосфинмониторинг ответил на вопросы в сфере обязательного контроля сделок с недвижимостью
  • 9 февраляРосфинмониторинг рассказал о нюансах формирования ФЭС лицами, проводящими сделки с драгметаллами
  • 23 сентябряЦБ ответил на вопросы НСФР о порядке применения норм закона № 115-ФЗ в части отдельных операций, подлежащих обязательному контролю
подписаться на новости

Введите свой email и мы будем информировать о самых важных событиях в области комплаенс: изменения в законодательстве, аналитику, обновления санкционных списков и т.д.

Конфиденциальность ваших данных гарантируем.

  • Главная
  • Новости
  • Мероприятия
  • Возможности
  • Статистика
  • Контакты
  • Об Интерфаксе
16+

Сетевое издание «Х-Compliance». Доменное имя X-COMPLIANCE.RU. Свидетельство о регистрации средства массовой информации ЭЛ № ФС 77 — 84696 выдано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) 06.02.2023.

Исторические данные: Сетевое издание «Х-Compliance». Доменное имя - XCO.NEWS. Свидетельство о регистрации средства массовой информации ЭЛ № ФС 77 — 70754 выдано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) 21.08.2017.

Редакция сетевого издания «X-Compliance» не несет ответственность за мнения экспертов, использованные в материалах издания. Публикуемые мнения могут не совпадать как с позицией редакции сетевого издания «X-Compliance», так и с позицией органов и организаций, осуществляющих контроль и надзор в соответствующей сфере. Информация публикуется исключительно в целях доведения существующих экспертных мнений до сведения заинтересованных лиц.

© 1991–2025 АО «Финмаркет». Все права защищены.

Вся информация, размещенная на данном веб-сайте, предназначена только для персонального пользования и не подлежит дальнейшему воспроизведению и/или распространению в какой-либо форме, иначе как с письменного разрешения АО «Финмаркет»

Учредитель АО «Финмаркет»

127006, город Москва, улица Тверская-Ямская 1-я, дом 2, строение 1, комната 2411

Главный редактор Новиков А.В.

E-mail: info@x-compliance.ru

Телефон: +7 (495) 357-88-08

Если вы нашли опечатку на странице, нажмите Ctrl+Enter

Политика обработки персональных данныхУсловия использования информацииОбработка файлов cookieОбщие условия использования закрытой части X-Compliance