Интерфакс
8-800-222-44-14sales_support@interfax.ru
НовостиМероприятияВозможностиСтатистика
Перейти в систему
НовостиМероприятияВозможностиСтатистика
Перейти в систему
8-800-222-44-14sales_support@interfax.ru
Темы
    Все материалыСанкцииПОД/ФТУправление рисками и комплаенсАналитика и мненияЗаконодательство и судебная практика
Темы
    Все материалыСанкцииПОД/ФТУправление рисками и комплаенсАналитика и мненияЗаконодательство и судебная практика
Законодательство и судебная практика
22 апреля 2021

НСФР получил ответ ЦБ на вопросы о направлении сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю по коду 8002

Национальный совет финансового рынка (НСФР) получил ответ ЦБ на обращение НСФР с вопросами о направлении сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю по коду 8002.

Совет отмечает, что к нему обращаются кредитные организаций с вопросами о выявлении операций, подлежащих обязательному контролю (ОПОК) по коду вида операции 8002 с учетом положений закона № 208-ФЗ (1).

В этой связи НСФР подготовил и направил соответствующее обращение в Департамент финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ.

В ответе Департамента сформулированы следующие позиции:

1. Расчетная операция по договору уступки права требования не подлежит обязательному контролю в соответствии с пунктом 1.1 статьи 6 закона № 115-ФЗ (2), поскольку предметом договора уступки является право требования, а не объект недвижимого имущества.

2. Операция по внесению денежных средств, оставшихся от суммы, вырученной от реализации предмета залога – недвижимого имущества, на специальный банковский счет должника не является операцией, осуществляемой в рамках сделки с недвижимым имуществом и, следовательно, не подлежит обязательному контролю в соответствии с пунктом 1.1 статьи 6 закона № 115-ФЗ.

3. Обязанность по направлению сообщения в уполномоченный орган по операции, подлежащей обязательному контролю в соответствии с пунктом 1.1 статьи 6 Закона № 115-ФЗ, в рамках которой использовалась аккредитивная форма расчетов, возникает у исполняющего банка или банка — эмитента при наличии информации о том, что расчеты были произведены во исполнение сделки с недвижимым имуществом.

4. Обязанность по направлению сообщения в уполномоченный орган с кодом вида операции 8002 в рассматриваемом в пятом вопросе Обращения случае возникает у кредитной организации, в которой открыт счет арендодателя.

5. Клиентом по отношению к организатору торгов является банк – продавец своего недвижимого имущества, продающий имущество на аукционных торгах, проводимых 3-м лицом (Организатор). Таким образом, с учетом подпункта 1 пункта 4 статьи 6 закона № 115-ФЗ обязанности по направлению сообщения в уполномоченный орган об операции участников торгов в описанной ситуации у банка — продавца не возникает.

6. Предметом договора страхования недвижимого имущества является имущественный интерес, связанный с риском утраты (гибели), недостачи или повреждения такого имущества, а не сам объект недвижимого имущества, и, соответственно, осуществляемые в рамках такого договора операции с наличными и (или) безналичными денежными средствами не подлежат обязательному контролю в соответствии с пунктом 1.1 статьи 6 закона № 115-ФЗ.

7. Операция по покупке закладной не подлежит обязательному контролю в соответствии с пунктом 1.1 статьи 6 закона № 115-ФЗ.

Полные тексты вопросов и ответ департамента опубликованы на сайте НСФР.

(1) Федерального закона от 13 июля 2020 года № 208-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в целях совершенствования обязательного контроля"

(2) Федеральный закон от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Источник: https://rosfinsovet.ru/informatsiya/news/poluchen-otvet-banka-rossii-na-obrashchenie-nsfr-s-voprosami-o-napravlenii-svedenii-po-operatsiyam-podlezhashchim-obyazatelnomu-kontrolyu-po-kodu-8002-3258
Теги: ОБЯЗАТЕЛЬНЫЙ КОНТРОЛЬ

Еще по этой теме:

  • 18 ноябряНСФР направил в Госдуму и Совфед предложения по изменению закона № 115-ФЗ в части обязательного контроля
  • 24 августаРосфинмониторинг ответил на вопросы в сфере обязательного контроля сделок с недвижимостью
  • 9 февраляРосфинмониторинг рассказал о нюансах формирования ФЭС лицами, проводящими сделки с драгметаллами
  • 23 сентябряЦБ ответил на вопросы НСФР о порядке применения норм закона № 115-ФЗ в части отдельных операций, подлежащих обязательному контролю
подписаться на новости

Введите свой email и мы будем информировать о самых важных событиях в области комплаенс: изменения в законодательстве, аналитику, обновления санкционных списков и т.д.

Конфиденциальность ваших данных гарантируем.

  • Главная
  • Новости
  • Мероприятия
  • Возможности
  • Статистика
  • Контакты
  • Об Интерфаксе
16+

Сетевое издание «Х-Compliance». Доменное имя X-COMPLIANCE.RU. Свидетельство о регистрации средства массовой информации ЭЛ № ФС 77 — 84696 выдано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) 06.02.2023.

Исторические данные: Сетевое издание «Х-Compliance». Доменное имя - XCO.NEWS. Свидетельство о регистрации средства массовой информации ЭЛ № ФС 77 — 70754 выдано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) 21.08.2017.

Редакция сетевого издания «X-Compliance» не несет ответственность за мнения экспертов, использованные в материалах издания. Публикуемые мнения могут не совпадать как с позицией редакции сетевого издания «X-Compliance», так и с позицией органов и организаций, осуществляющих контроль и надзор в соответствующей сфере. Информация публикуется исключительно в целях доведения существующих экспертных мнений до сведения заинтересованных лиц.

© 1991–2025 АО «Финмаркет». Все права защищены.

Вся информация, размещенная на данном веб-сайте, предназначена только для персонального пользования и не подлежит дальнейшему воспроизведению и/или распространению в какой-либо форме, иначе как с письменного разрешения АО «Финмаркет»

Учредитель АО «Финмаркет»

127006, город Москва, улица Тверская-Ямская 1-я, дом 2, строение 1, комната 2411

Главный редактор Новиков А.В.

E-mail: info@x-compliance.ru

Телефон: +7 (495) 357-88-08

Если вы нашли опечатку на странице, нажмите Ctrl+Enter

Политика обработки персональных данныхУсловия использования информацииОбработка файлов cookieОбщие условия использования закрытой части X-Compliance