Агентства недвижимости бьют рекорды по нарушениям 115-ФЗ
Росфинмониторинг обнародовал итоги своей работы за девять месяцев 2017 года. Согласно данным проверок компаний, больше всего нарушений закона «О противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем» допускается в агентствах недвижимости: такие нарушения были найдены в 98% проверенных агентств, сообщил Bankir.ru 22 января.
Проверки проводились в организациях и ИП, производящих операции с денежными средствами или иным имуществом. К ним относятся: лизинговые компании, операторы по приему платежей, организации и ИП, оказывающие посреднические услуги в сделках купли-продажи недвижимости, а также коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов (факторинговые компании).
По итогам 95% проверок были выявлены нарушения и возбуждены дела об административных правонарушениях. Причем наибольшая доля результативных проверок, то есть таких, в ходе которых выявлялись нарушения, – среди риелторских фирм (98%). Такая эффективность контроля обусловлена применением риск-ориентированного подхода, заявляют в Росфинмониторинге.
В судах обжаловалось менее 10% постановлений о возбуждении дел об административных правонарушениях. Согласно данным обзора за девять месяцев, судами оставлено в силе 60% решений Росфинмониторинга, отменено 14% постановлений, в 26% случаев штраф заменен на предупреждение или назначен в размере ниже низшего предела.
Компаниям, обязанным соблюдать требования закона «О противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», становится все труднее оспаривать решения территориальных органов Финмониторинга в суде.
В первом полугодии 2017 года суд чаще поддерживал компании, подотчетные Росфиинмониторингу: только 31% постановлений о штрафах оставлен в силе, отменено 38% штрафов, в 25% случаев вынесены решения о снижении суммы штрафа, в 6% случаев штраф заменен на предупреждение. Таким образом, можно сделать вывод: суды стали чаще вставать на сторонупроверяющих.
По результатам проверок Росфинмониторинг размещает на сайте названия проверяемых компаний, их индивидуальный налоговый номер (ИНН), даты проведения проверок, факт установления нарушений и решение о возбуждении дела об административном правонарушении, а также на основании какой статьи КоАПа возбуждено данное дело. Как правило, проверки длятся месяц.
По мнению Росфинмониторинга, его главная его функция заключается не в том, чтобы карать виноватых, а в том, чтобы проводить профилактику правонарушений, создавать мотивы для добросовестного поведения у подконтрольных субъектов и разъяснять им обязательные требования.
При этом меньше всего нарушений выявлено в факторинговых компаниях: в прошлом году нарушали закон 67% проверенных компаний в этом секторе. Лизинговые компании нарушали закон в 93% случаев, операторы по приему платежей – в 94%, а ИП, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, – в 95% случаев.