Интерфакс
8-800-222-44-14sales_support@interfax.ru
НовостиМероприятияВозможностиСтатистика
Перейти в систему
НовостиМероприятияВозможностиСтатистика
Перейти в систему
8-800-222-44-14sales_support@interfax.ru
Темы
    Все материалыСанкцииПОД/ФТУправление рисками и комплаенсАналитика и мненияЗаконодательство и судебная практика
Темы
    Все материалыСанкцииПОД/ФТУправление рисками и комплаенсАналитика и мненияЗаконодательство и судебная практика
ПОД/ФТ
25 марта 2019

Банк России изменил требования к ПВК для ПОД/ФТ

Банк России на своем сайте опубликовал указание (1) о внесении изменений в положение (2) о требованиях к правилам внутреннего контроля (ПВК) кредитной организации для противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма (ОД/ФТ).

Теперь кредитные организации при разработке программы управления риском ОД/ФТ должны учитывать результаты национальной оценки рисков (НОР) легализации преступных доходов и финансирования терроризма, публикуемой Росфинмониторингом.

В соответствии с рекомендациями FATF, страны должны на постоянной основе проводить оценку рисков ОД/ФТ для формирования адекватного понимания на национальном уровне рисков и угроз финансовой системе и экономике, а также негативных последствий, которые несут в себе эти деяния; а также принятия адекватных мер реагирования.

"Результаты НОР подлежат доведению до сведения всех участников системы ПОД/ФТ (государственных органов и частного сектора) и подлежат дальнейшему использованию как в практическом аспекте применения риск-ориентированного подхода, так и в качестве контекстуальной информации при проведении последующих национальных оценок рисков", — также указывает Росфинмониторинг.

В начале 2019 года проект X-Compliance сообщал о том, что Росфинмониторинг провел НОР легализации преступных доходов и финансирования терроризма.

Согласно пункту 4.8 положения ЦБ о требованиях к ПВК, кредитная организация определяет риск использования клиентами оказываемых услуг исходя из видов предоставляемых продуктов. Указание добавляет в этот пункт новое требование — риск использования продуктов организации для ОД/ФТ должен оцениваться как до начала, так и в ходе оказания соответствующих услуг.

Помимо этого, результаты мероприятий по мониторингу, анализу и контролю за риском использования услуг кредитной организации для ОД/ФТ должны документально фиксироваться не реже одного раза в 6 месяцев.

Кредитные организации также обязаны включать в программу управления риском перечень мер повышенного внимания, следует из указания. Эти меры принимаются в отношении операций клиентов и услуг кредитной организации с высоким уровнем риска. 

Регулятор также опубликовал указание (3), которое вносит изменения в положение (4) о требованиях к ПВК некредитных финансовых организаций. В целом, эти изменения аналогичны тем, которые вводятся в отношении регулирования ПВК кредитных организаций.

(1) Указание Банка России № 5083-У от 27 февраля 2019 года "О внесении изменений в положение Банка России от 2 марта 2012 года № 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

(2) Положение Банка России от 2 марта 2012 года № 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

(3) Указание Банка России № 5084-У от 27 февраля 2019 года "О внесении изменений в положение Банка России от 15 декабря 2014 года № 445-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

(4) Положение Банка России от 15 декабря 2014 года № 445-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Источник: https://www.cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/50883?fileId=787
Источник: https://www.cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/50883?fileId=788
Теги: ПВК

Еще по этой теме:

  • 7 маяЦБ предложил новые требования к внутреннему контролю банков для борьбы с отмыванием и финансированием экстремизма
  • 4 мартаЦБ намерен обновить требования к внутреннему контролю некредитных финансовых организаций
  • 4 февраляЦБ РФ отменяет обязательный внутренний аудит для товарных торговых систем
  • 21 июняГосдума приняла закон, ужесточающий правила работы операторов по приему платежей от населения
подписаться на новости

Введите свой email и мы будем информировать о самых важных событиях в области комплаенс: изменения в законодательстве, аналитику, обновления санкционных списков и т.д.

Конфиденциальность ваших данных гарантируем.

  • Главная
  • Новости
  • Мероприятия
  • Возможности
  • Статистика
  • Контакты
  • Об Интерфаксе
16+

Сетевое издание «Х-Compliance». Доменное имя X-COMPLIANCE.RU. Свидетельство о регистрации средства массовой информации ЭЛ № ФС 77 — 84696 выдано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) 06.02.2023.

Исторические данные: Сетевое издание «Х-Compliance». Доменное имя - XCO.NEWS. Свидетельство о регистрации средства массовой информации ЭЛ № ФС 77 — 70754 выдано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) 21.08.2017.

Редакция сетевого издания «X-Compliance» не несет ответственность за мнения экспертов, использованные в материалах издания. Публикуемые мнения могут не совпадать как с позицией редакции сетевого издания «X-Compliance», так и с позицией органов и организаций, осуществляющих контроль и надзор в соответствующей сфере. Информация публикуется исключительно в целях доведения существующих экспертных мнений до сведения заинтересованных лиц.

© 1991–2025 АО «Финмаркет». Все права защищены.

Вся информация, размещенная на данном веб-сайте, предназначена только для персонального пользования и не подлежит дальнейшему воспроизведению и/или распространению в какой-либо форме, иначе как с письменного разрешения АО «Финмаркет»

Учредитель АО «Финмаркет»

127006, город Москва, улица Тверская-Ямская 1-я, дом 2, строение 1, комната 2411

Главный редактор Новиков А.В.

E-mail: info@x-compliance.ru

Телефон: +7 (495) 357-88-08

Если вы нашли опечатку на странице, нажмите Ctrl+Enter

Политика обработки персональных данныхУсловия использования информацииОбработка файлов cookieОбщие условия использования закрытой части X-Compliance