Банк России изменил требования к ПВК для ПОД/ФТ
Банк России на своем сайте опубликовал указание (1) о внесении изменений в положение (2) о требованиях к правилам внутреннего контроля (ПВК) кредитной организации для противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма (ОД/ФТ).
Теперь кредитные организации при разработке программы управления риском ОД/ФТ должны учитывать результаты национальной оценки рисков (НОР) легализации преступных доходов и финансирования терроризма, публикуемой Росфинмониторингом.
В соответствии с рекомендациями FATF, страны должны на постоянной основе проводить оценку рисков ОД/ФТ для формирования адекватного понимания на национальном уровне рисков и угроз финансовой системе и экономике, а также негативных последствий, которые несут в себе эти деяния; а также принятия адекватных мер реагирования.
"Результаты НОР подлежат доведению до сведения всех участников системы ПОД/ФТ (государственных органов и частного сектора) и подлежат дальнейшему использованию как в практическом аспекте применения риск-ориентированного подхода, так и в качестве контекстуальной информации при проведении последующих национальных оценок рисков", — также указывает Росфинмониторинг.
В начале 2019 года проект X-Compliance сообщал о том, что Росфинмониторинг провел НОР легализации преступных доходов и финансирования терроризма.
Согласно пункту 4.8 положения ЦБ о требованиях к ПВК, кредитная организация определяет риск использования клиентами оказываемых услуг исходя из видов предоставляемых продуктов. Указание добавляет в этот пункт новое требование — риск использования продуктов организации для ОД/ФТ должен оцениваться как до начала, так и в ходе оказания соответствующих услуг.
Помимо этого, результаты мероприятий по мониторингу, анализу и контролю за риском использования услуг кредитной организации для ОД/ФТ должны документально фиксироваться не реже одного раза в 6 месяцев.
Кредитные организации также обязаны включать в программу управления риском перечень мер повышенного внимания, следует из указания. Эти меры принимаются в отношении операций клиентов и услуг кредитной организации с высоким уровнем риска.
Регулятор также опубликовал указание (3), которое вносит изменения в положение (4) о требованиях к ПВК некредитных финансовых организаций. В целом, эти изменения аналогичны тем, которые вводятся в отношении регулирования ПВК кредитных организаций.
(1) Указание Банка России № 5083-У от 27 февраля 2019 года "О внесении изменений в положение Банка России от 2 марта 2012 года № 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
(2) Положение Банка России от 2 марта 2012 года № 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
(3) Указание Банка России № 5084-У от 27 февраля 2019 года "О внесении изменений в положение Банка России от 15 декабря 2014 года № 445-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
(4) Положение Банка России от 15 декабря 2014 года № 445-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"