ЦБ предложил новые требования к внутреннему контролю банков для борьбы с отмыванием и финансированием экстремизма
Банк России опубликовал проект обновленного положения о правилах внутреннего контроля кредитных организаций и филиалов иностранных банков, направленного на усиление мер по противодействию отмыванию доходов, финансированию терроризма и экстремистской деятельности.
Проект представляет собой переработанную редакцию положения № 375-П и содержит следующие ключевые изменения:
- Расширение охвата документа: теперь требования распространяются не только на российские кредитные организации, но и на филиалы иностранных банков, работающих на территории России.
- Включение мер противодействия финансированию экстремистской деятельности наряду с отмыванием доходов и терроризмом — в связи с принятием закона № 522-ФЗ.
- Дополнение перечня признаков подозрительных операций новыми категориями:
— операции с драгоценными металлами и изделиями из них;
— операции с использованием бюджетных средств;
— операции с наличными деньгами и переводами, включая новые индикаторы;
— признак финансирования терроризма на основе индикаторов от уполномоченного органа.
- Актуализация действий по управлению риском, в том числе:
— уточнение подходов к оценке уровня риска клиента;
— исключение факторов, ранее описанных в письме ЦБ № 193-Т, признанном утратившим силу в 2024 году.
- Исключение некоторых оснований для отказа в открытии банковского счета, ранее закрепленных в положении № 375-П.
Также в проекте учтены положения законопроекта № 576830-8, находящегося на финальной стадии принятия в Госдуме.
Публичное обсуждение проекта проходит с 6 по 19 мая 2025 года, а его вступление в силу запланировано на 1 июля 2025 года. Проект будет согласован с Росфинмониторингом в соответствии с законодательством.