Большинство стран не проводят полноценную оценку рисков в сфере виртуальных активов — FATF
Несмотря на определенный прогресс, значительная часть государств остается не готовой к реализации ключевых требований по борьбе с отмыванием средств в секторе виртуальных активов (VA) и поставщиков услуг с ними (VASPs). Об этом говорится в обновленном отчете FATF о выполнении стандарта Рекомендации 15.
По данным организации, только 15 из 137 юрисдикций признаны полностью соответствующими критериям. При этом около 70% стран (96 из 137) не проводят должную оценку рисков VA/VASP, а четверть опрошенных регуляторов (39 из 163) сообщили, что вовсе не проводили такую проверку. Отмечается, что одной из распространенных проблем является различие в определении термина VASP, из-за чего оценка рисков не считается комплексной.
Согласно отдельному опросу FATF, 28% делегаций указали на сложности при оценке рисков VA/VASP, а 17% — при анализе новых технологий в целом. Среди наиболее уязвимых направлений названы анонимные криптовалюты, миксеры, децентрализованные финансовые сервисы (DeFi) и кросс-чейн мосты.
В отчете также подчеркивается, что регулирование сектора VA/VASP существенно отличается от традиционной финансовой сферы. Если для банков действует единая международная нормативная база, то криптосектор в ряде стран остается нерегулируемым или регулируется лишь частично. Анонимность транзакций и использование сервисов по сокрытию движения средств осложняют расследования, а недостаточно развитая инфраструктура повышает риск взломов и мошенничества.
В качестве примера FATF приводит Люксембург, где еще в 2020 году был проведен отдельный риск-анализ VASP. Страна разработала собственную таксономию активов и провайдеров, выявила уязвимости на всех этапах — от выпуска до обмена — и интегрировала результаты в национальную стратегию. В рамках исследования были определены более 40 индикаторов подозрительных операций, подготовленных совместно с финансовой разведкой.
FATF рекомендует странам, независимо от того, выбрали ли они запрет, ограничения или систему лицензирования, выстраивать системный мониторинг сектора, учитывать быстро меняющиеся риски, привлекать частный сектор и усиливать международное сотрудничество.