Всемирный банк, МВФ и Совет Европы представили пакет инструментов для оценки рисков отмывания денег
Всемирный банк, Международный валютный фонд (МВФ) и Совет Европы (CoE) разработали обновленный пакет инструментов для национальной оценки рисков (NRA) в сфере противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма. Методологии предназначены для выявления уязвимостей, анализа угроз и подготовки национальных планов действий на основе риск-ориентированного подхода.
Как отмечается в публикации FATF, подходы различаются по структуре, но объединены акцентом на гибкости применения и вовлечении национальных органов и частного сектора.
Инструмент Всемирного банка определяет риск как сочетание угроз и уязвимостей на национальном и секторальном уровнях. Методология основана на логике Байесовских сетей и использует понятия "исходная уязвимость" и "финальная уязвимость", учитывающую эффективность действующих ОД-контролей. Результатом анализа становятся матрицы и тепловые карты, а также шаблон риск-ориентированного плана действий.
Инструмент МВФ рассматривает риск как произведение вероятности успешного совершения отмывания и его последствий. Методология оценивает "остаточный риск" (net risk) с учетом мер контроля и использует 7-балльную шкалу оценки факторов. Выходные материалы включают таблицы доходов от преступлений, матрицы и тепловые карты.
Инструмент Совета Европы следует стандартам ISO, определяя риск как комбинацию вероятности и масштаба последствий. В оценке применяются количественные и качественные показатели, включая экспертные суждения. Результаты представлены в виде интерактивных матриц и тепловых карт. CoE оказывает странам методическую поддержку, включая обучение, модерацию фокус-групп и проверку отчетов.
По данным Всемирного банка, на инфографиках, сопровождающих методологию, показаны матрицы рисков, структуры NRA и распределение угроз в отдельных секторах — от банков и страхования до казино и криптовалют. Наиболее высокие показатели риска зафиксированы в международных банках и игорном бизнесе.
Новые инструменты, подчеркивают разработчики, позволяют странам сочетать статистику и экспертные оценки, а также формировать национальные планы действий по снижению угроз ПОД/ФТ.