Deutsche Bank сообщил о сбое в ПО, препятствовавшем выявлению финансовых преступлений
Deutsche Bank AG сообщил в среду, что его сотрудники в конце прошлого года выявили сбой в программном обеспечении, использовавшемся банком для анализа клиентских платежей с точки зрения противодействия финансовым преступлениям.
Как оказалось, этот сбой в течение почти 10 лет препятствовал передаче банком информации о потенциально подозрительных сделках в соответствующие инстанции, пишет газета Financial Times.
Представитель Deutsche Bank заявил, что сбой был обнаружен в программном обеспечении, используемом банком с 2010 года. Это одна из нескольких программ, предназначенных для оценки клиентских платежей за прошлые периоды на предмет выявления подозрительной активности.
"Два из 121 параметра этой информационной системы не были настроены должным образом", — говорится в заявлении Deutsche Bank.
Сбой был выявлен сотрудниками, отвечающими за противодействие финансовым преступлениям, осенью прошлого года, когда банк начал пересматривать внутренние процессы в этой сфере.
"Банк работает над как можно более быстрым решением этой проблемы и ведет соответствующий диалог с регуляторами", — говорится в заявлении Deutsche Bank.
По словам источника FT, в настоящее время Deutsche Bank пытается понять, какое количество подозрительных транзакций могло быть пропущено в результате сбоя в работе ПО. Банк использует несколько программ, функции которых перекрывают друг друга, и вполне возможно, что случаи нарушений, не выявленные проблемной программой, были обнаружены с помощью другого ПО.
В сентябре прошлого года Федеральное ведомство по надзору за финансовым сектором (BaFin) Германии сделало замечание Deutsche Bank в связи со слабостью систем банка в сфере противодействия отмыванию денег. Регулятор также назначил независимого аудитора для проверки действий, предпринимаемых Deutsche Bank для улучшения внутренних процессов в этой сфере.
В феврале BaFin расширил полномочия назначенного им аудитора, предписав ему проверить роль Deutsche Bank в скандале, связанном с крупномасштабным отмыванием денег через эстонское подразделение Danske Bank.
Deutsche Bank был одним из нескольких банков-корреспондентов, использовавшихся эстонским подразделением Danske Bank, и через него были осуществлены потенциально подозрительные трансграничные платежи на сумму более 160 млрд евро.
Ранее на этой неделе газета The New York Times написала, что специалисты Deutsche Bank, отвечающие за противодействие отмыванию денег, в 2016-2017 годах высказывали подозрения в отношении множества сделок с участием юридических лиц, контролируемых нынешним президентом США Дональдом Трампом и его зятем Джаредом Кушнером.
Сотрудники банка рекомендовали направить соответствующую информацию на рассмотрение подразделения американского Минфина, отвечающего за финансовые преступления, однако руководство банка отклонило эти рекомендации, сообщила газета со ссылкой на пятерых бывших и нынешних сотрудников DB.
В результате "отчеты о подозрительной активности", подготовленные специалистами DB, так и не были отправлены на рассмотрение госрегуляторов.