Интерфакс
8-800-222-44-14sales_support@interfax.ru
НовостиМероприятияВозможностиСтатистика
Перейти в систему
НовостиМероприятияВозможностиСтатистика
Перейти в систему
8-800-222-44-14sales_support@interfax.ru
Темы
    Все материалыСанкцииПОД/ФТУправление рисками и комплаенсАналитика и мненияЗаконодательство и судебная практика
Темы
    Все материалыСанкцииПОД/ФТУправление рисками и комплаенсАналитика и мненияЗаконодательство и судебная практика
ПОД/ФТ
4 марта 2025

ЦБ обновил порядок сообщений банков в налоговую о платежных средствах: усилен контроль по ПОД/ФТ

Банк России утвердил новое указание №6951-У, которое уточняет порядок сообщений банков в налоговые органы о доступе клиентов к электронным платежным средствам. Обновленный регламент связан с усилением контроля в рамках законодательства о ПОД/ФТ и требует от банков оперативно передавать сведения о платежных инструментах, особенно в случаях упрощенной идентификации.

Что изменится?

  • Расширены обязанности банков — они должны уведомлять налоговую о:

            1. предоставлении или прекращении права организаций и ИП использовать корпоративные электронные платежные средства;

            2. предоставлении или прекращении права физлиц использовать персонифицированные платежные инструменты;

            3. использовании неперсонифицированных электронных средств физлицами, прошедшими упрощенную идентификацию (ключевой риск по ПОД/ФТ);

            4. изменении реквизитов платежных средств.

  • Фокус на контроле операций с упрощенной идентификацией

            1. В соответствии с законом о ПОД/ФТ, использование неперсонифицированных электронных платежных средств несет повышенные риски легализации преступных доходов и финансирования терроризма.

            4. Новые требования позволят налоговым органам получать актуальные данные и эффективнее контролировать потоки средств, в том числе отслеживать аномальные транзакции.

  • Как банки будут передавать данные?

            1. Все уведомления направляются в электронном виде через Единую систему межведомственного электронного взаимодействия (СМЭВ).

            2. Документы должны соответствовать формату ФНС и подписываться усиленной квалифицированной электронной  подписью (УКЭП).

            3. Если сообщение не проходит проверку ФНС, банк получает отказ с указанием причин и должен повторно направить исправленный документ.

Новое указание №6951-У начинает действовать с 1 января 2026 года. С этого момента утрачивает силу предыдущее указание №5607-У от 30 октября 2020 года.

Источник: https://www.cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/90134/6257
Теги: МЕРЫ ПО ПОД/ФТ, РЕПОРТИНГ

Еще по этой теме:

  • 21 апреляПутин подписал закон об ужесточении контроля за операциями с драгоценностями
  • 21 апреляВ Госдуме предложили запретить покупку жилья дороже 1 млн рублей за наличные
  • 11 апреляЮрий Чиханчин призвал к совместной борьбе с дропперством на конференции по ПОД/ФТ
  • 10 апреляДоля дропов со счетами в двух и более банках выросла с 1% до 35% — ЦБ
подписаться на новости

Введите свой email и мы будем информировать о самых важных событиях в области комплаенс: изменения в законодательстве, аналитику, обновления санкционных списков и т.д.

Конфиденциальность ваших данных гарантируем.

  • Главная
  • Новости
  • Мероприятия
  • Возможности
  • Статистика
  • Контакты
  • Об Интерфаксе
16+

Сетевое издание «Х-Compliance». Доменное имя X-COMPLIANCE.RU. Свидетельство о регистрации средства массовой информации ЭЛ № ФС 77 — 84696 выдано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) 06.02.2023.

Исторические данные: Сетевое издание «Х-Compliance». Доменное имя - XCO.NEWS. Свидетельство о регистрации средства массовой информации ЭЛ № ФС 77 — 70754 выдано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) 21.08.2017.

Редакция сетевого издания «X-Compliance» не несет ответственность за мнения экспертов, использованные в материалах издания. Публикуемые мнения могут не совпадать как с позицией редакции сетевого издания «X-Compliance», так и с позицией органов и организаций, осуществляющих контроль и надзор в соответствующей сфере. Информация публикуется исключительно в целях доведения существующих экспертных мнений до сведения заинтересованных лиц.

© 1991–2025 АО «Финмаркет». Все права защищены.

Вся информация, размещенная на данном веб-сайте, предназначена только для персонального пользования и не подлежит дальнейшему воспроизведению и/или распространению в какой-либо форме, иначе как с письменного разрешения АО «Финмаркет»

Учредитель АО «Финмаркет»

127006, город Москва, улица Тверская-Ямская 1-я, дом 2, строение 1, комната 2411

Главный редактор Новиков А.В.

E-mail: info@x-compliance.ru

Телефон: +7 (495) 357-88-08

Если вы нашли опечатку на странице, нажмите Ctrl+Enter

Политика обработки персональных данныхУсловия использования информацииОбработка файлов cookieОбщие условия использования закрытой части X-Compliance