Для банков могут повысить порог суммы по сделкам с недвижимостью, при которых необходим контроль Росфинмониторинга
Росфинмониторинг предлагает повысить для банков до 75 млн рублей порог суммы по сделкам с недвижимостью, при превышении которого сведения об операции они обязаны будут направлять на контроль в финразведку. Об этом пишут "Ведомости" со ссылкой на соответствующий проект нормативного акта, размещенный для общественных обсуждений на портале regulation.gov.
Для риелторов граница таких операций составит 5 млн рублей. При этом банки сейчас в обязательном порядке передают в Росфинмониторинг сведения обо всех операциях, связанных со сделками с недвижимым имуществом также от 5 млн рублей.
Отметим, что в конце 2025 года президент РФ Владимир Путин подписал внесение поправок в антиотмывочный закон 115-ФЗ, по которым Росфинмониторинг получил возможность самостоятельно, через нормативные акты, определять размер порога для проверок по сделкам с недвижимостью. Документом установлено, что такая сумма не должна быть менее 5 млн рублей.
Прежде финразведка вынуждена была обрабатывать информацию обо всех сделках как от банков, так и от брокеров и подобная рутинная работа зачастую носила формальный характер, но требовала применения значительных материальных и кадровых ресурсов, пояснил управляющий директор компании "Метриум" Руслан Сырцов. Поэтому новые нормативы направлены на увеличение эффективности деятельности финансовой разведки, говорит он: теперь силы можно будет перенаправить на реализацию более значимых задач.