FATF 10.03.25 опубликовала доклад о принимаемых мерах по ПОД/ФТ на Сан-Томе и Принсипи
FATF опубликовала второй раунд взаимной оценки системы ПОД/ФТ в Демократической Республике Сан-Томе и Принсипи. Отчет выявил серьезные недостатки в понимании и управлении рисками финансовых преступлений в стране, низкую эффективность надзора за финансовым сектором и слабую координацию между государственными органами.
Ключевые проблемы, выявленные в отчете
- Низкое понимание рисков: Юрисдикция еще не завершила свою национальную оценку рисков, что ограничивает способность властей разрабатывать эффективные меры противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма. В частности, не проанализированы риски, связанные с НКО, сектором недвижимости и юридическими лицами.
- Финансовая разведка работает неэффективно: Прокуратура является единственным получателем финансовой разведывательной информации, что ограничивает доступ других правоохранительных органов к данным о подозрительных транзакциях. Отсутствует стратегический анализализ финансовых потоков, что мешает выявлению новых угроз.
- Отсутствие активных расследований: Органы правопорядка не проводят параллельные финансовые расследования по ключевым предикатным преступлениям (коррупция, уклонение от налогов, наркотрафик). Страна зарегистрировала лишь одно осуждение за отмывание денег, что несоразмерно уровню рисков.
- Недостаточные меры по замораживанию активов: Хотя у юрисдикции есть правовая база для конфискации преступных доходов, власти редко применяют эти меры. Например, государство не ведет учет замороженных активов террористических организаций, несмотря на международные обязательства.
- Слабая защита от финансирования терроризма: В стране отсутствуют механизмы для оперативного замораживания активов подозреваемых в финансировании терроризма согласно резолюциям ООН (UNSCR 1267 и 1373). Также не проводятся оценки уязвимости НКО к использованию их в террористических схемах.
- Преобладание наличных расчетов: На Сан-Томе и Принсипи 73% всех коммерческих сделок осуществляется наличными, что усложняет мониторинг подозрительных финансовых операций и увеличивает риски отмывания денег.
- Низкий уровень международного сотрудничества: Юрисдикция редко запрашивает или предоставляет международную правовую помощь по делам, связанным с ОД/ФТ, а также имеет низкую скорость обработки поступающих запросов.
FATF рекомендует властям улучшить координацию между государственными органами, завершить национальную оценку рисков и разработать стратегии борьбы с финансовыми преступлениями. Также необходимо обеспечить строгий надзор за банками, обменными пунктами и сектором недвижимости, а также создать эффективную систему контроля за подозрительными транзакциями и замораживания активов.
Полный текст доклада опубликован на сайте группы.
FATF — это созданный в 1989 году межправительственный орган, который разрабатывает стандарты и содействует эффективному применению мер по борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и распространением оружия массового уничтожения.
Стандарты FATF включают в себя рекомендации, а также пояснительные записки к ним и определения. Предусмотренные этими стандартами меры обязательны для всех членов организации. То, насколько соответствующие меры реализованы на практике, проверяется через систему взаимных оценок.