FATF 28.01.2025 опубликовала доклад о принимаемых мерах по ПОД/ФТ в Эстонии

В декабре 2024 года MONEYVAL, мониторинговый орган Совета Европы, опубликовал первый усиленный последующий отчет по Эстонии. Документ оценивает прогресс страны в устранении выявленных ранее недостатков в сфере ПОД/ФТ. Согласно отчету, Эстония добилась улучшений в нескольких областях, однако ряд недостатков остается нерешенным.

Прогресс и повторная оценка технического соответствия

Основной целью отчета является анализ шагов, предпринятых Эстонией с момента взаимной оценки в 2022 году. MONEYVAL провел повторную оценку трех рекомендаций, по которым были запрошены пересмотры рейтингов.

• Рекомендация 6 (целенаправленные финансовые санкции в отношении терроризма и его финансирования) — рейтинг улучшен с "частично соответствует" до "в целом соответствует". Улучшения связаны с усилением контроля за санкционными списками и процессами их актуализации. Однако остаются вопросы относительно замораживания активов и их объемов.
• Рекомендация 7 (целенаправленные финансовые санкции в отношении распространения оружия массового уничтожения) — рейтинг оставлен на уровне "частично соответствует". MONEYVAL отметил недостаточную скорость внедрения санкций, пробелы в механизме замораживания активов и отсутствие защиты прав третьих добросовестных сторон.
• Рекомендация 15 (новые технологии, включая виртуальные активы) — рейтинг оставлен на уровне "частично соответствует". MONEYVAL признал прогресс в оценке рисков, связанных с поставщиками услуг виртуальных активов, но отметил нехватку детальных регуляторных требований и эффективных санкций.

Эстония продолжит находиться под усиленным мониторингом MONEYVAL, поскольку ряд ключевых недостатков остается нерешенным. Власти страны должны представить очередной отчет о прогрессе в течение одного года. MONEYVAL рекомендует Эстонии усилить законодательство, улучшить механизмы выявления и замораживания активов, а также разработать более строгие меры контроля за поставщиками услуг виртуальных активов.

Полный текст доклада опубликован на сайте группы.

FATF — это созданный в 1989 году межправительственный орган, который разрабатывает стандарты и содействует эффективному применению мер по борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и распространением оружия массового уничтожения.

Стандарты FATF включают в себя рекомендации, а также пояснительные записки к ним и определения. Предусмотренные этими стандартами меры обязательны для всех членов организации. То, насколько соответствующие меры реализованы на практике, проверяется через систему взаимных оценок.