FATF опубликовала заявление председателя о мерах по ПОД/ФТ на фоне распространения коронавируса
Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) опубликовала заявление председателя о мерах по борьбе с отмыванием доходов (ОД) и финансированием терроризма (ФТ) на фоне распространения коронавируса (COVID-19).
FATF призывает правительства сотрудничать с финансовыми учреждениями и другими предприятиями в рамках использования риск-ориентированного подхода для решения проблем, связанных с вирусом, сохраняя при этом бдительность в отношении новых возникающих рисков в сфере финансовой преступности.
Помимо этого, группа приветствует ответственное использование цифрового подхода в работе с клиентами, предоставление цифровых финансовых услуг в рамках реализации мер социального дистанцирования.
В это время, когда крайне необходима помощь внутри страны и за ее пределами, строгое соблюдение стандартов FATF способствует большей прозрачности финансовых операций, что дает донорам уверенность в том, что их поддержка достигает нуждающихся. Внедрение стандартов группы способствует обеспечению целостности и безопасности глобальной платежной системы во время пандемии.
РЕШЕНИЕ СВЯЗАННЫХ С COVID-19 РИСКОВ ФИНПРЕСТУПЛЕНИЙ ПУТЕМ СОХРАНЕНИЯ БДИТЕЛЬНОСТИ
Преступники используют пандемию для финансовых махинаций и мошенничества, включая рекламу поддельных лекарств и их торговлю, создавая мошеннические инвестиционные предложения и участвуя в фишинговых схемах.
Киберпреступления, сбор средств якобы для благотворительных организаций и различные аферы в сфере медицины, вероятно будут популярны в ближайшее время, а преступники попытаются извлечь максимальную выгоду из пандемии, обманывая людей, нуждающихся в уходе. Террористы также могут использовать эти возможности для сбора средств.
Надзорные органы, подразделения финансовой разведки (ПФР) и правоохранительные органы должны продолжать обмениваться информацией с частным сектором для определения приоритетов устранения ключевых рисков ОД/ФТ, связанных с COVID-19.
ЦИФРОВАЯ АДАПТАЦИЯ И УПРОЩЕННАЯ ПРОЦЕДУРА ПРОВЕРКИ
Поскольку люди по всему миру сталкиваются с ограничением передвижения и другими мерами социального дистанцирования, личное банковское обслуживание и доступ к другим финансовым услугам затруднены и неоправданно подвергают людей риску заражения.
Использование цифровых и бесконтактных платежей и удаленного подключения снижает риск распространения вируса. Таким образом, технологии fintech открывают новые возможности для решения проблем, связанных с COVID-19. FATF приветствует широкое использование различных технологий fintech regtech и suptech.
ПОМОЩЬ ЧЕРЕЗ НЕКОММЕРЧЕСКИЕ ОРГАНИЗАЦИИ
Глобальная чрезвычайная ситуация в области общественного здравоохранения высветила жизненно важную работу благотворительных и некоммерческих организаций (НКО) по борьбе с коронавирусом и его последствиями.
Группа признает важную роль НКО в предоставлении важнейшей благотворительной помощи. Так, FATF на протяжении многих лет тесно сотрудничала с НКО, чтобы усовершенствовать стандарты группы. Эта работа способствовала организовать сбор пожертвований таким образом, чтобы он осуществлялся в рамках закона и максимально оперативно.
При этом стандарты FATF не содержат требований об обязательном признании всех НКО высоко рискованными. Национальные органы власти и финансовые учреждения должны применять риск-ориентированный подход для обеспечения законности деятельности НКО без допущения перебоев в их работе.
ИНФОРМАЦИОННО-ПРОСВЕТИТЕЛЬНАЯ РАБОТА И КОНСУЛЬТИРОВАНИЕ
Регуляторы, надзорные органы, ПФР и правоохранительные органы могут информировать частный сектор о том, каким образом будут применяться национальные законы и другие нормативные акты в области ПОД/ФТ в период кризиса.
Данная информация поможет финансовым учреждениям быть уверенными в том, что власти понимают проблемы и риски, связанные с текущей неблагоприятной ситуацией.