FATF предупредила о растущих рисках, касающихся компьютерных и азартных игр
FATF выпустила предупреждение правительствам и регуляторам о растущих рисках в сфере игорного бизнеса и видеоигр. По итогам масштабного исследования организация опубликовала новые индикаторы риска, призванные помочь выявлять схемы отмывания денег, финансирования терроризма и распространения оружия массового поражения в этих быстро меняющихся отраслях. Документ опубликован на официальном сайте FATF.
Анализ, в котором участвовали более 80 юрисдикций, отраслевые ассоциации и исследователи, продолжался год и стал первым детальным изучением FATF рисков, связанных с онлайн-играми и нелегальными азартными играми. По его итогам было установлено, что преступники используют игровые платформы для перемещения денег без реального участия в ставках, дробят крупные суммы на мелкие транзакции ("смурфинг"), чтобы избежать обнаружения, и делают необычно крупные или скоординированные ставки на события, помеченные как потенциально подверженные манипуляциям.
Рост мирового рынка, переход на онлайн-платформы и появление способов оплаты, обеспечивающих быстрые анонимные транзграничные переводы, открыли преступникам новые возможности, отмечают в FATF.
Организация назвала нелегальные азартные игры одним из самых значительных рисков сектора. Во многих юрисдикциях теневой рынок сопоставим по размеру с легальным, а местами и превосходит его. Нелегальные и нелицензированные офшорные операторы работают вне зависимости от правового статуса азартных игр в конкретной стране, при этом часто маскируются под законный бизнес, предлагая пользователям анонимность и бонусы, которые привлекают как обычных игроков, так и криминал.
Цифровизация расширила активность на онлайн-платформах, создала трансграничные мультиплатежные экосистемы и сделала надзор гораздо сложнее, признали в FATF. Игровая и игорная индустрии теперь тесно связаны с широкой цифровой экономикой, имеют несколько точек доступа к формальной финансовой системе. При этом платежные инструменты отрасли — от наличных до электронных кошельков, мобильных денег и виртуальных активов — уязвимы для отмывания денег. Кроме того, игровые платформы опираются на целый ряд сопутствующих сервисов: социальные сети, цифровые магазины, разработчиков ПО, которые зачастую выпадают из поля зрения регуляторов, что создает дополнительные лазейки для преступлений.
Организация отмечает, что преступники и нелегальные операторы используют различия в нормативных подходах между юрисдикциями: эти расхождения мешают обмену информацией между частным и государственным секторами и тормозят международное сотрудничество. Кроме того, структуру владения акциями платформ можно выстроить так, чтобы обойти пороги для обязательных проверок, особенно там, где антиотмывочный и антикоррупционный контроль слаб.
Традиционные казино давно являются мишенью организованной преступности, стремящейся получить контроль над имуществом или операциями, говорится в сообщении FATF. В онлайн-среде с запутанными структурами собственности эти риски только возрастают. Исследование выявило связи между игорным бизнесом и коррупцией, кибермошенничеством, профессиональными сетями по отмыванию денег, а также использованием нелегальных офшорных операторов для облегчения преступной деятельности.
FATF представила несколько индикаторов, которые охватывают поведенческие, транзакционные и операционные тревожные сигналы, которые помогут выявлять и пресекать преступные злоупотребления в игровой и игорной отраслях в рамках ПОД/ФТ. Среди них:
- использование нескольких аккаунтов и способов оплаты под разными именами;
- расхождения между данными клиента и информацией о платежах;
- подозрительные документы, удостоверяющие личность;
- криминальные связи операторов или бенефициарных владельцев — вплоть до участия в кибермошенничестве и организованной преступности;
- нетипичные ставки и схемы транзакций;
- запутанные структуры собственности, скрывающие реальных бенефициаров.
Дополнительные оперативные материалы и кейсы доступны государственным органам через защищенную платформу FATF.