FATF усилила контроль над трансграничными платежами: обновлена рекомендация 16
FATF утвердила изменения в рекомендацию 16, касающуюся требований к прозрачности трансграничных платежей, сообщает пресс-служба организации.
Обновления, согласованные на июньском пленарном заседании FATF, предусматривают стандартизацию информации об отправителях и получателях переводов на сумму свыше $1000/€1000 (имя, адрес, дата рождения), а также внедрение технологий проверки банковских реквизитов получателей с целью снижения рисков мошенничества и ошибок.
Согласно новым правилам, ответственность за точность данных в платёжных сообщениях возлагается на финансовое учреждение, первым получившее инструкцию от клиента. Уточнены также формулировки относительно операций по банковским картам – они по-прежнему не подпадают под полное действие Рекомендации 16, если речь идёт о покупке товаров и услуг, однако определение таких операций было конкретизировано.
FATF поясняет, что обновления направлены на повышение эффективности расследований и адаптацию стандартов к текущим условиям, при которых функции традиционных банков всё чаще выполняют финтех-компании и цифровые платёжные платформы.
Реформа Стандарта 16 стала результатом двух общественных консультаций, в ходе которых было собрано более 300 отзывов от представителей финансового сектора, международных организаций, государственных органов и гражданского общества. Изменения поддерживают дорожную карту G20 по ускорению, удешевлению и повышению прозрачности международных переводов.
Новые стандарты вступят в силу до конца 2030 года. FATF планирует выпустить руководство для участников рынка и продолжит взаимодействие с частным сектором для обеспечения плавного перехода к обновлённым требованиям.