FCA выявило пробелы в мерах брокеров по противодействию отмыванию денег
Британский финансовый регулятор FCA установил, что брокерам необходимо усилить свои системы, контроль, осведомленность о рисках и обучение для борьбы с отмыванием денег.
FCA сосредоточило внимание на брокерах в своем обзоре из-за важной роли, которую они играют на рынках капитала, способствуя заключению сделок.
Регулятор также взаимодействовал с другими участниками рынка, чтобы понять более широкие риски, проблемы и передовой опыт, признавая, что сотрудничество внутри и между отраслями необходимо для достижения реальных улучшений. Опубликованный FCA отчет поможет компаниям, участвующим в рынках капитала, улучшить контроль и предотвратить финансовые преступления, считает регулятор.
С момента тематического обзора FCA в 2019 году был достигнут значительный прогресс, включая улучшение оценки рисков клиентов, процессов проверки при подключении клиентов, управления и надзора, а также взаимодействия между командами мониторинга сделок и операций.
Однако FCA выявило области, требующие улучшения для более эффективной защиты от отмывания денег, включая:
- недооценку рисков отмывания денег, которым подвергаются компании;
- чрезмерное полагание на других участников цепочки сделок в выполнении должной проверки клиентов;
- ограниченное информационное взаимодействие между компаниями;
- недостаточную осведомленность о кодах глоссария для подозрительных операций на рынках, связанных с отмыванием денег.
Стив Смарт, сопредседатель исполнительного управления по обеспечению соблюдения и надзору за рынками, заявил: "Поток капитала является важной частью процветающего и конкурентоспособного рынка, но “зараженные” деньги не должны загрязнять остальные финансовые потоки".
"Чтобы финансовая индустрия Великобритании развивалась, инвесторы и учреждения должны доверять ей. Честность имеет решающее значение, а компании играют ключевую роль в выявлении преступной деятельности", — отметил он.
По его словам, компании должны регулярно пересматривать свои механизмы контроля и обеспечивать их эффективность в борьбе с финансовыми преступлениями, а отчет поможет им в этом.
FCA продолжит тесное сотрудничество с компаниями, отраслью и правоохранительными органами, чтобы улучшить понимание и обмен информацией о новых рисках, а также стимулировать инновации в области мониторинга транзакций.
Кроме того, FCA также опубликовало обзор о том, как компании предотвращают и выявляют деятельность финансовых "мулов".