Количество жалоб в ЦБ на попадание в черный список из-за подозрительных операций и счетов резко выросло — СМИ

По расчетам издания на основании данных ЦБ, по итогам девяти месяцев порядка 5,7 тыс. клиентов банков могли обратиться с просьбой убрать их данные из базы Банка России, который содержит информацию о мошеннических операциях и получателях денег, так называемых дропах, которым переводятся похищенные средства. В аналогичном периоде 2023-го таких обращений было вдвое меньше — 2,9 тыс.

Вступивший в силу 25 июля закон обязывает банки приостанавливать на два дня переводы граждан, если возникают подозрения в том, что люди осуществляют их под воздействием других лиц. При этом счета, на которые должны были поступить деньги, а также их владельцы заносятся в специальную базу ЦБ. Последствия для таких вольных или невольных (которых используют втемную) "помощников" аферистов серьезные, поэтому они пытаются добиться исключения своего имени из черных списков.

"По результатам рассмотрения большинства обращений приняты отрицательные решения — основания для исключения сведений из базы данных регулятора отсутствовали, так как по операциям таких клиентов банки подтвердили признаки мошенничества", — рассказали при этом в Центробанке.

Эксперты говорят, то последствия попадания в черный список могут быть действительно серьезными: попавший вряд ли сможет заново открыть счет или попытаться воспользоваться услугами банка, где не обслуживался, особенно — взять кредиты, потому что присутствие в базе означает его неблагонадежность. Кроме того, наличие записи в базе дроперов потенциально открывает перспективы для уголовного преследования: хотя официально в УК РФ пока нет статей за дроперство, эта деятельность квалифицируется сразу по нескольким статьям, которые начали использовать в отношении людей, через чьи счета переводят похищенные средства.