Интерфакс
8-800-222-44-14sales_support@interfax.ru
НовостиМероприятияВозможностиСтатистика
Перейти в систему
НовостиМероприятияВозможностиСтатистика
Перейти в систему
8-800-222-44-14sales_support@interfax.ru
Темы
    Все материалыСанкцииПОД/ФТУправление рисками и комплаенсАналитика и мненияЗаконодательство и судебная практика
Темы
    Все материалыСанкцииПОД/ФТУправление рисками и комплаенсАналитика и мненияЗаконодательство и судебная практика
ПОД/ФТ
20 февраля 2020

О предоставлении сведений по кредитным договорам и их учёте

Росфинмониторинг напомнил, что кредитный отчет можно получить в соответствующем бюро кредитных историй в установленном порядке

        В связи с многочисленными запросами физических лиц о предоставлении сведений по кредитным договорам и их учёте, Росфинмониторинг сообщил следующее.

        В соответствии с Положением о Федеральной службе по финансовому мониторингу, утвержденным Указом Президента Российской Федерации от 13.06.2012 № 808 (далее - Положение), Росфинмониторинг является федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

        При осуществлении своей деятельности Росфинмониторинг руководствуется положениями Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ*, а также иными нормативными правовыми актами.

        В целях выполнения возложенных на Росфинмониторинг задач и функций, в соответствии с пунктом 5 Положения, Росфинмониторинг осуществляет сбор, обработку и анализ определенной информации, представляемой организациями исключительно в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Принимая во внимание вышеизложенное, осуществление мероприятий, не относящихся к противодействию отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма, включая предоставление сведений об информировании по конкретным сделкам (кредитным), в целях, не связанных с возложенными на Росфинмониторинг задачами, выходит за рамки установленных полномочий.

        Дополнительно Служба сообщила, что вопрос учета сведений по кредитным договорам физических лиц, в соответствии с Указанием Банка России 

от 08.10.2018 № 4927-У**, а также порядок составления и представления отчетности по форме «Сведения о кредитах, предоставленных физическим лицам» ведется самостоятельно кредитными организациями.

        Кроме того, согласно пункту 1 статьи 3 Федерального закона от 30.12.2004 № 218-ФЗ***, кредитная история - это информация, состав которой определен данным законодательным актом и которая характеризует исполнение заемщиком принятых на себя обязательств по договорам займа (кредита) и хранится в бюро кредитных историй.

        Источниками формирования кредитной истории, являются кредитные организации, представляющие всю имеющуюся информацию, определенную статьей 4 Федерального закона от 30.12.2004 № 218-ФЗ, в бюро кредитных историй на основании заключенного договора об оказании информационных услуг.

        В соответствии с пунктом 1 статьи 9 Федерального закона от 30.12.2004 № 218-ФЗ услуги по представлению кредитных отчетов оказывают бюро кредитных историй.  

        Кредитный отчет - документ, который содержит информацию, входящую в состав кредитной истории, и который бюро кредитных историй предоставляет по запросу пользователя кредитной истории и иных лиц, имеющих право на получение указанной информации (статья 4 Федерального закона от 30.12.2004 № 218-ФЗ).

        Таким образом, кредитный отчет, содержащий сведения о кредитной истории, можно получить в соответствующем бюро кредитных историй в установленном порядке.

    * «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

    ** «О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации».

    *** «О кредитных историях».

Источник: http://www.fedsfm.ru/news/4412
Теги: РЕГУЛЯТОРЫ

Еще по этой теме:

  • 14 июляЕвропейский регулятор опубликовал требования к персоналу, работающему с криптоактивами
  • 11 июляРосфинмониторинг: в 2024 году выявлено хищений и подозрительных операций на сотни миллиардов рублей
  • 22 маяЦБ отозвал лицензию у расчетной НКО "Инэко"
  • 8 апреляРосфинмониторинг ищет баланс между безопасностью и доступностью финансовых услуг — интервью с Германом Неглядом
подписаться на новости

Введите свой email и мы будем информировать о самых важных событиях в области комплаенс: изменения в законодательстве, аналитику, обновления санкционных списков и т.д.

Конфиденциальность ваших данных гарантируем.

  • Главная
  • Новости
  • Мероприятия
  • Возможности
  • Статистика
  • Контакты
  • Об Интерфаксе
16+

Сетевое издание «Х-Compliance». Доменное имя X-COMPLIANCE.RU. Свидетельство о регистрации средства массовой информации ЭЛ № ФС 77 — 84696 выдано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) 06.02.2023.

Исторические данные: Сетевое издание «Х-Compliance». Доменное имя - XCO.NEWS. Свидетельство о регистрации средства массовой информации ЭЛ № ФС 77 — 70754 выдано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) 21.08.2017.

Редакция сетевого издания «X-Compliance» не несет ответственность за мнения экспертов, использованные в материалах издания. Публикуемые мнения могут не совпадать как с позицией редакции сетевого издания «X-Compliance», так и с позицией органов и организаций, осуществляющих контроль и надзор в соответствующей сфере. Информация публикуется исключительно в целях доведения существующих экспертных мнений до сведения заинтересованных лиц.

© 1991–2025 АО «Финмаркет». Все права защищены.

Вся информация, размещенная на данном веб-сайте, предназначена только для персонального пользования и не подлежит дальнейшему воспроизведению и/или распространению в какой-либо форме, иначе как с письменного разрешения АО «Финмаркет»

Учредитель АО «Финмаркет»

127006, город Москва, улица Тверская-Ямская 1-я, дом 2, строение 1, комната 2411

Главный редактор Новиков А.В.

E-mail: info@x-compliance.ru

Телефон: +7 (495) 357-88-08

Если вы нашли опечатку на странице, нажмите Ctrl+Enter

Политика обработки персональных данныхУсловия использования информацииОбработка файлов cookieОбщие условия использования закрытой части X-Compliance