ЦБ рекомендовал банкам контролировать источники денег при внесении клиентами крупных сумм наличных
Банк России выпустил методические рекомендации кредитным организациям по определению источников денежных средств, когда их клиенты совершают операции с крупными суммами наличных. Документ опубликован на официальном сайте регулятора.
Как пояснили в ЦБ, это необходимо, чтобы банки своевременно выявляли подозрительные операции, которые могут быть направлены на отмывание доходов, полученных преступным путем, включая введение теневой наличности в легальный оборот.
"Меры ориентированы на операции с крупными суммами наличных (так, для граждан — если операции составляют от 5 млн рублей однократно или суммарно такую же величину в месяц), нехарактерные для бизнеса компаний или бытовых расчетов физических лиц. Они затрагивают узкий сегмент клиентов кредитных организаций и не затрагивают интересы добросовестных граждан", — уточнили в ЦБ.
Рекомендации соответствуют принципам Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), особое внимание в которых уделяется вопросам источников происхождения денежных средств в процедурах надлежащей проверки клиентов. Рекомендации позволяют сделать эти процедуры более понятными для финансовых организаций и их клиентов, отметили в Банке России.
Указано также, что документ включает в себя ранее изданные ЦБ рекомендации, направленные на препятствование обороту наличных денежных средств неустановленного происхождения, поэтому предыдущие рекомендации по этой тематике отменяются.