Интерфакс
8-800-222-44-14sales_support@interfax.ru
НовостиМероприятияВозможностиСтатистика
Перейти в систему
НовостиМероприятияВозможностиСтатистика
Перейти в систему
8-800-222-44-14sales_support@interfax.ru
Темы
    Все материалыСанкцииПОД/ФТУправление рисками и комплаенсАналитика и мненияЗаконодательство и судебная практика
Темы
    Все материалыСанкцииПОД/ФТУправление рисками и комплаенсАналитика и мненияЗаконодательство и судебная практика
ПОД/ФТ
21 ноября 2017

Пополнение неперсонифицированных платежных карт без банковского счета и идентификации могут запретить

Пополнение неперсонифицированных платежных карт планируется разрешить только идентифицированным клиентам-физлицам или тем, которые открыли банковский счет для проведения операции.

Как сообщил "Интерфаксу" источник в финансово-экономическом блоке правительства, первый вице-премьер Игорь Шувалов поручил Минфину, Минэкономразвития, Минюсту, Росфинмониторингу с участием ЦБ проработать вопрос запрета предоставления средств оператору электронных денежных средств (ЭДС) физлицами, не прошедшими идентификацию и не открывшими банковский счет для проведения операции. По словам источника, И.Шувалов поручил министерствам и ведомствам при необходимости подготовить проект федерального закона, вносящего изменения в действующие сейчас требования.

Представитель И.Шувалова подтвердил "Интерфаксу", что такое поручение дано. По его словам, вопрос обращения неперсонифицированных платежных карт связан с рисками осуществления противоправных действий, например, анонимных переводов денежных средств в целях финансирования терроризма. С учетом необходимости доступности платежных услуг в национальной платежной системе, речи о полном запрете на использование неперсонифицированных карт не идет, однако необходимо повышать прозрачность операций с подобными средствами платежа, добавил представитель первого вице-премьера.

Согласно закону "О национальной платежной системе", оператором электронных денежных средств является кредитная организация, в том числе небанковская, имеющая право осуществлять переводы денежных средств без открытия банковских счетов и право на проведение соответствующих операций. В законе также указано, что при переводе ЭДС клиент предоставляет денежные средства оператору ЭДС на основании заключенного с ним договора.

Без идентификации могут проводиться операции, при которых остаток электронных денежных средств в любой момент не превышает 15 тыс. рублей. Идентификация клиента, упрощенная идентификации клиента - физического лица или непроведение идентификации осуществляется в соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

К неперсонифицированным платежным картам относятся, в частности, виртуальные карты и предоплаченные карты, которые их обладатели могут использовать самостоятельно или подарить кому-либо.

Теги: ИДЕНТИФИКАЦИЯ

Еще по этой теме:

  • 17 июляБанковским платежным агентам запретят проводить упрощенную идентификацию физлиц
  • 3 июляЦБ предложил новый порядок идентификации при пополнении счетов через СБП
  • 9 июняТ-Банк создал сервис для сбора биометрических данных на дому
  • 3 июняВ РФ готовится к запуску сервис подтверждения возраста по биометрии
подписаться на новости

Введите свой email и мы будем информировать о самых важных событиях в области комплаенс: изменения в законодательстве, аналитику, обновления санкционных списков и т.д.

Конфиденциальность ваших данных гарантируем.

  • Главная
  • Новости
  • Мероприятия
  • Возможности
  • Статистика
  • Контакты
  • Об Интерфаксе
16+

Сетевое издание «Х-Compliance». Доменное имя X-COMPLIANCE.RU. Свидетельство о регистрации средства массовой информации ЭЛ № ФС 77 — 84696 выдано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) 06.02.2023.

Исторические данные: Сетевое издание «Х-Compliance». Доменное имя - XCO.NEWS. Свидетельство о регистрации средства массовой информации ЭЛ № ФС 77 — 70754 выдано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) 21.08.2017.

Редакция сетевого издания «X-Compliance» не несет ответственность за мнения экспертов, использованные в материалах издания. Публикуемые мнения могут не совпадать как с позицией редакции сетевого издания «X-Compliance», так и с позицией органов и организаций, осуществляющих контроль и надзор в соответствующей сфере. Информация публикуется исключительно в целях доведения существующих экспертных мнений до сведения заинтересованных лиц.

© 1991–2025 АО «Финмаркет». Все права защищены.

Вся информация, размещенная на данном веб-сайте, предназначена только для персонального пользования и не подлежит дальнейшему воспроизведению и/или распространению в какой-либо форме, иначе как с письменного разрешения АО «Финмаркет»

Учредитель АО «Финмаркет»

127006, город Москва, улица Тверская-Ямская 1-я, дом 2, строение 1, комната 2411

Главный редактор Новиков А.В.

E-mail: info@x-compliance.ru

Телефон: +7 (495) 357-88-08

Если вы нашли опечатку на странице, нажмите Ctrl+Enter

Политика обработки персональных данныхУсловия использования информацииОбработка файлов cookieОбщие условия использования закрытой части X-Compliance