Пополнение неперсонифицированных платежных карт без банковского счета и идентификации могут запретить
Пополнение неперсонифицированных платежных карт планируется разрешить только идентифицированным клиентам-физлицам или тем, которые открыли банковский счет для проведения операции.
Как сообщил "Интерфаксу" источник в финансово-экономическом блоке правительства, первый вице-премьер Игорь Шувалов поручил Минфину, Минэкономразвития, Минюсту, Росфинмониторингу с участием ЦБ проработать вопрос запрета предоставления средств оператору электронных денежных средств (ЭДС) физлицами, не прошедшими идентификацию и не открывшими банковский счет для проведения операции. По словам источника, И.Шувалов поручил министерствам и ведомствам при необходимости подготовить проект федерального закона, вносящего изменения в действующие сейчас требования.
Представитель И.Шувалова подтвердил "Интерфаксу", что такое поручение дано. По его словам, вопрос обращения неперсонифицированных платежных карт связан с рисками осуществления противоправных действий, например, анонимных переводов денежных средств в целях финансирования терроризма. С учетом необходимости доступности платежных услуг в национальной платежной системе, речи о полном запрете на использование неперсонифицированных карт не идет, однако необходимо повышать прозрачность операций с подобными средствами платежа, добавил представитель первого вице-премьера.
Согласно закону "О национальной платежной системе", оператором электронных денежных средств является кредитная организация, в том числе небанковская, имеющая право осуществлять переводы денежных средств без открытия банковских счетов и право на проведение соответствующих операций. В законе также указано, что при переводе ЭДС клиент предоставляет денежные средства оператору ЭДС на основании заключенного с ним договора.
Без идентификации могут проводиться операции, при которых остаток электронных денежных средств в любой момент не превышает 15 тыс. рублей. Идентификация клиента, упрощенная идентификации клиента - физического лица или непроведение идентификации осуществляется в соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
К неперсонифицированным платежным картам относятся, в частности, виртуальные карты и предоплаченные карты, которые их обладатели могут использовать самостоятельно или подарить кому-либо.