Интерфакс
8-800-222-44-14sales_support@interfax.ru
НовостиМероприятияВозможностиСтатистика
Перейти в систему
НовостиМероприятияВозможностиСтатистика
Перейти в систему
8-800-222-44-14sales_support@interfax.ru
Темы
    Все материалыСанкцииПОД/ФТУправление рисками и комплаенсАналитика и мненияЗаконодательство и судебная практика
Темы
    Все материалыСанкцииПОД/ФТУправление рисками и комплаенсАналитика и мненияЗаконодательство и судебная практика
ПОД/ФТ
17 сентября 2019

Портал 115fz.ru опубликовал статью о типе данных (Указание №4936-У) "Структура ФЭС"

Каждое ФЭС состоит из служебной и информационной частей:

служебная часть ФЭС формируется из показателей, приведенных в таблице 3.1;

информационная часть ФЭС формируется для сообщений об операциях, подлежащих обязательному контролю, подозрительных операций из показателей, приведенных в таблице 3.2.

Если показатели, приведенные в таблице 3.1. понятны, то наличие отдельных тегов информационной части и порядок их заполнения вызывает определенные вопросы.

Теги ПризнакОперацияЭСП, НаимПлатежнаяСистема1, НаимПлатежнаяСистема2, ВремяТранзакцияЭСП — тег ПризнакОперацияЭСП оперирует понятиями и «с использованием ЭСП«, и «с использованием платежной карты«, при этом теги НаимПлатежнаяСистема1 и НаимПлатежнаяСистема2 говорят об указании наименования платежной системы; здесь бы сделать вывод о том, что действительно интересует дополнительная информация при проведении операции с использованием платежной карты, но читаем правила для тега ВремяТранзакцияЭСП, в котором указывается на следующий порядок заполнения «точное время транзакции с использованием ЭСП, в том числе платежной карты, мобильного банка, интернет-банка, банк-клиента«; если пойти по пути здравого смысла, то все варианты мобильного-интернет-клиент-банка следует выпилить из форматов, т.к. во-первых, нет никакого точного времени для мобильного-интернет-клиент-банка — «с использованием ЭСП» всего лишь форма направления распоряжения отправителя (пункт 1.9 Положения Банка России №383-П), во-вторых, есть сроки и порядок обработки распоряжений (Положения Банка России №383-П, №595-П) и от времени направления отправителем распоряжения до его (распоряжения) исполнения может пройти определенное время (тем более при построении систем онлайн контроля операций, которая допускает «подвисание» исполнения отдельных платежей), в-третьих, если попробовать представить, что при составлении форматов предполагали, что точным временем может быть время входа в мобильный-интернет-клиент-банк, то это время начала сессии, которая может быть открыта достаточно продолжительное время.

Допустим, что указанные теги заполняем для случаев «с использованием платежной карты«, тогда не совсем понятны правила для тегов НаимПлатежнаяСистема1, НаимПлатежнаяСистема2 без привязки к принимаемому значению для тега ПризнакОперацияЭСП; по большому счету зачем для массива данных требуется показатель тега ВремяТранзакцияЭСП — какая разница проведена операция в 11-00 или в 16-00? тем более с указанием тайм-зоны; автоматизация заполнения для потоковой загрузки (например, для направления сведений о серии операций клиента) затруднена, т.к. проводки по счетам это один контур данных, а информация из «процессинга» это другой контур данных, тем более это могут быть совершенно разные учетные системы и «подружить» проводки с процессингом в некоторых случаях невозможно, что подразумевает добавление данных «руками», что неминуемо сказывается на эффективности и качестве данных.

Вывод — блок тегов ПризнакОперацияЭСП, НаимПлатежнаяСистема1, НаимПлатежнаяСистема2, ВремяТранзакцияЭСП следует исключать из форматов.

Источник: https://115fz.ru/4936u-stuktura-fes/
Теги: РЕПОРТИНГ

Еще по этой теме:

  • 4 мартаЦБ обновил порядок сообщений банков в налоговую о платежных средствах: усилен контроль по ПОД/ФТ
  • 3 мартаПутин подписал закон о конфиденциальности запросов Росфинмониторинга к реестру недвижимости
  • 24 февраляВ России вступили в силу новые правила передачи информации в Росфинмониторинг
  • 27 ноябряЦБ РФ до 1 апреля 2025 года не будет применять меры к банкам за нарушение подачи в Росфинмониторинг расширенной выписки
подписаться на новости

Введите свой email и мы будем информировать о самых важных событиях в области комплаенс: изменения в законодательстве, аналитику, обновления санкционных списков и т.д.

Конфиденциальность ваших данных гарантируем.

  • Главная
  • Новости
  • Мероприятия
  • Возможности
  • Статистика
  • Контакты
  • Об Интерфаксе
16+

Сетевое издание «Х-Compliance». Доменное имя X-COMPLIANCE.RU. Свидетельство о регистрации средства массовой информации ЭЛ № ФС 77 — 84696 выдано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) 06.02.2023.

Исторические данные: Сетевое издание «Х-Compliance». Доменное имя - XCO.NEWS. Свидетельство о регистрации средства массовой информации ЭЛ № ФС 77 — 70754 выдано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) 21.08.2017.

Редакция сетевого издания «X-Compliance» не несет ответственность за мнения экспертов, использованные в материалах издания. Публикуемые мнения могут не совпадать как с позицией редакции сетевого издания «X-Compliance», так и с позицией органов и организаций, осуществляющих контроль и надзор в соответствующей сфере. Информация публикуется исключительно в целях доведения существующих экспертных мнений до сведения заинтересованных лиц.

© 1991–2025 АО «Финмаркет». Все права защищены.

Вся информация, размещенная на данном веб-сайте, предназначена только для персонального пользования и не подлежит дальнейшему воспроизведению и/или распространению в какой-либо форме, иначе как с письменного разрешения АО «Финмаркет»

Учредитель АО «Финмаркет»

127006, город Москва, улица Тверская-Ямская 1-я, дом 2, строение 1, комната 2411

Главный редактор Новиков А.В.

E-mail: info@x-compliance.ru

Телефон: +7 (495) 357-88-08

Если вы нашли опечатку на странице, нажмите Ctrl+Enter

Политика обработки персональных данныхУсловия использования информацииОбработка файлов cookieОбщие условия использования закрытой части X-Compliance