Портал 115fz.ru предложил ряд решений по переносу сроков в рамках Указания №4936-У

В статье учитывается целесообразность перезапуска процесса перехода на новые форматы (именно перезапуска, начиная с предпосылок, порядка проведения операций, целей и заканчивая организацией, поддержкой личного кабинета (в том числе рассматривая существующий порядок участия Радар ИАС)) в части информационного взаимодействия кредитных организаций и уполномоченного органа.

Автор предлагает вариант "бесшовной" доработки в условиях сложившейся инфраструктуры, позволяющий перезапуститься (оптимизировать структуру xml) разработчикам новых форматов и не порушить систему в части информационного взаимодействия в рамках исполнения требований закона №115-ФЗ (2).

Предлагается включить в правила / форматы отдельным Приложением или в составе пункта 3 Правил таблицу "как бы" Приложения №4 Положения №321-П (3), дополнив текст отдельными положениями "как бы" из Приложения №3 Положения №321-П, сделав файл в формате dbf разновидностью ФЭС, со всеми вытекающими далее по тексту правил / форматов. Все кредитные организации будут понимать, что это Приложения утратившего силу Положения №321-П, а для исполнения требований Указания №4936-У — это расширение функционала.

Суть в том, что правила / форматы для целей наиболее комфортного для системы перехода с учетом понимания необходимости пересмотра форматов в части xml, на разумный период времени расширяются функционалом, который прекрасно знаком кредитным организациям, а по факту (на период рестарта xml) изменится способ доставки.

По предлагаемому для рассмотрения плану переход осуществляется в указанные сроки:

— оперативно вносятся соответствующие изменения в форматы в части «расширения» функционала, публикуются на сайте Банка России (соответственно потребуется издание письма аналогичного ИН-014-12/63);

— до 31 декабря 2019 года (дата полного закрытия каналов Банка России) переход всех на личный кабинет); параллельно производится перезапуск (оптимизация структуры xml), готовятся комментарии по отдельным моментам;

— готовятся "альбомы" примеров, как для разработчиков, так и для пользователей; готов вносить предложения по разработке оптимальной (в первую очередь для автоматизации процессов) структуры xml, результатом работы является опубликование до 31 марта 2020 года форматов xml в новой структуре для осуществления доработок АБС на стороне кредитных организаций;

— доработки осуществляются по схеме 3+3[4], а именно 3 месяца на доработки АБС (самостоятельно или вендоры) + 3[4] месяца на тестирование и отладку (реальные сроки Time to Market, учитывая период отпусков);

— определяется дата "выпиливания" из форматов "как бы"  расширения функционала (ФЭС в формате dbf) – дата до 30 сентября 2020 года (пункт 15 Указания №4936-У позволяет устанавливать сроки применения); как следствие полноценный переход на новые форматы с 1 октября 2020 года.

Данный план сильно завязан на дату до 31 марта 2020 года, так как практика показывает, что согласование ведомствами идет непросто. В обязательном порядке параллельно производятся доработки форматов 655-П (4), 600-П (5), 639-П (6), а также Указаний 4077-У (7), 3730-У (8).

(1) Указание Банка России от 17 октября 2018 г. № 4936-У "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

(2) Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ

(3) Положение Банка России от 29.08.2008 N 321-П (ред. от 27.09.2017) "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (вместе с "Порядком обеспечения информационной безопасности при передаче-приеме ОЭС", "Правилами формирования ОЭС и заполнения отдельных полей записей ОЭС")

(4) Положение Банка России от 17 октября 2018 г. № 655-П "О порядке уведомления кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями уполномоченного органа в соответствии с пунктами 1.3 и 1.4 статьи 6 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

(5) Положение Банка России от 20 сентября 2017 г. № 600-П "О представлении кредитными организациями по запросам Федеральной службы по финансовому мониторингу информации об операциях клиентов, о бенефициарных владельцах клиентов и информации о движении средств по счетам (вкладам) клиентов"

(6) Положение Банка России от 30 марта 2018 г. № 639-П "О порядке, сроках и объеме доведения до сведения кредитных организаций и некредитных финансовых организаций информации о случаях отказа от проведения операции, отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом, об устранении оснований принятия решения об отказе от проведения операции, об устранении оснований принятия решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), об отсутствии оснований для расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом"

(7) Указание Банка России от 20 июля 2016 г. № 4077-У "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом по инициативе кредитной организации, о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции"

(8) Указание Банка России от 15 июля 2015 г. N 3730-У "О порядке информирования уполномоченным банком органа финансового мониторинга об отказе в проведении операции, о проведении ранее приостановленной операции по отдельному счету, открытому головному исполнителю, исполнителю для осуществления расчетов по государственному оборонному заказу"