Публичное заявление FATF о методах снижения рисков от виртуальных активов
FATF (Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег) на своем сайте опубликовала официальное заявление о методах снижения рисков от виртуальных активов, в котором обнародовала проект пояснительной записки к рекомендации 15 (новые технологии).
"Признавая необходимость снижения рисков отмывания доходов и финансирования терроризма, связанных с виртуальными активами, FATF устанавливает более детальные требования для эффективного регулирования, надзора и контроля провайдеров виртуальных активов", — говорится в сообщении.
На данный момент группа работает над пояснительной запиской к 15-й рекомендации. FATF в октябре 2018 года также внесла правки в эту рекомендацию с пояснениями о том, как стандарты группы применяются к операциям с виртуальными активами.
Текст пояснительной записки будет официально принят как часть стандартов FATF в июне 2019 года. Однако пункт 7(b) еще не доработан, так как на май запланированы консультации с частным сектором.
В связи с этим FATF предлагает организациям и экспертам представить замечания по этому пункту. Замечания принимает секретариат группы до 26 апреля через электронную почту FATF.Publicconsultation@fatf-gafi.org.
ПРОЕКТ ПОЯСНИТЕЛЬНОЙ ЗАПИСКИ К 15-Й РЕКОМЕНДАЦИИ FATF
1. Для целей применения рекомендации FATF странам следует понимать виртуальные активы как "имущество", "доходы", "денежные средства", "средства или другие активы" или другую "соответствующую стоимость". Страны должны применять соответствующие меры из рекомендаций FATF к виртуальным активам и провайдерам виртуальных активов.
2. В соответствии с рекомендацией 1 страны обязаны выявлять, оценивать и понимать риски отмывания доходов и финансирования терроризма, связанные с использованием виртуальных активов, а также деятельностью провайдеров виртуальных активов. На основе этой оценки страны должны применять подход, обеспечивающий соответствие мер по предотвращению отмывания доходов и финансирования терроризма с выявленными рисками. Государствам следует требовать от провайдеров виртуальных активов принятия эффективных мер по снижению рисков отмывания доходов и финансирования терроризма.
3. Провайдеры виртуальных активов должны быть зарегистрированы и лицензированы. Как минимум, они должны быть зарегистрированы и лицензированы в юрисдикциях, где они созданы. В случаях, когда провайдером виртуальных активов является физическое лицо, оно должно быть зарегистрировано и лицензировано в той юрисдикции, где находится его бизнес. Компетентные органы должны предпринимать все необходимые правовые и регулятивные меры, чтобы преступники не смогли стать бенефициарными владельцами провайдеров виртуальных активов, не имели значительную или контрольную долю, не выполняли управленческие функции. Страны обязаны выявлять физических и юридических лиц, осуществляющих деятельность провайдера виртуальных активов без необходимой лицензии и регистрации, а также применять к ним санкции.
4. Страна может не вводить отдельную систему регистрации и лицензирования в отношении физических и юридических лиц, уже зарегистрированных и лицензированных в качестве финансовых организаций (как это определено в рекомендациях FATF) в этой стране, если эти лица, по условиям регистрации и лицензии, могут вести деятельность провайдера виртуальных активов и уже подпадают под полный спектр обязательств, установленных рекомендациями FATF.
5. Странам следует обеспечить надлежащее регулирование и мониторинг провайдеров виртуальных активов в сфере ПОД/ФТ, чтобы они выполняли рекомендации FATF для снижения рисков, возникающих при использовании виртуальных активов. Провайдеров виртуальных активов должен контролировать компетентный орган, осуществляющий риск-ориентированный надзор. Надзорные органы должны обладать достаточными полномочиями для осуществления контроля за соблюдением провайдерами виртуальных активов требований по борьбе с отмыванием доходов и финансированием терроризма, включая проведение проверок, получение информации и введение санкций. Надзорным органам необходимо иметь полномочия на применение ряда дисциплинарных и финансовых санкций, включая право отзывать, ограничивать или приостанавливать действие лицензии или регистрации провайдеров виртуальных активов, где это применимо.
6. В соответствии с 35-й рекомендацией FATF странам следует иметь ряд эффективных и сдерживающих уголовных, гражданских или административных санкций для применения их к провайдерам виртуальных активов, которые не соответствуют требованиям ПОД/ФТ. Санкции должны применяться не только к провайдерам виртуальных активов, но и к их директорам и высшему руководству.
7. К провайдерам виртуальных активов применяются требования, изложенные в рекомендациях 10-21, за исключением ряда условий:
— (a) Рекомендация 10 — надлежащая проверка клиента проводится при совершении сделки, превышающей пороговое значение в 1000 долларов или евро;
— (b) Рекомендация 16 — государства должны обязать провайдеров виртуальных активов, осуществляющих перевод, хранить точную информацию об отправителе и получателе виртуальных активов, а также иметь возможность передавать эту информацию провайдеру, обслуживающему получателя этих активов, другим контрагентам, а также надзорным органам.
8. Страны должны быстро, конструктивно и эффективно применять широкий диапазон сотрудничества в сфере отмывания денег, финансирования терроризма и других преступлений, связанных с виртуальными активами, как это указано в рекомендациях 37-40. В части, надзорные органы, контролирующие провайдеров виртуальных активов, должны обмениваться информацией со своими зарубежными коллегами, вне зависимости от статуса этих органов, а также регулирования провайдеров виртуальных активов.