FATF опубликовала документ о мерах по борьбе с кибермошенничеством
FATF опубликовала доклад об угрозе распространения мошенничества в киберпространстве и способах использования стандартов организации для борьбы с ним. Документ доступен на официальном сайте FATF.
По данным FATF, мошенничество в киберпространстве сейчас является одной из наиболее распространенных и вредоносных форм преступности. Так, в Великобритании оно занимает долю в 40% от всех преступлений, а в Сингапуре количество случаев кибермошенничества увеличилось на 61% за два года. Кроме того, 156 стран, или 90% юрисдикций, которые подпадают под оценку FATF, определили кибермошенничество как главный риск отмывания денег.
Именно поэтому организация выпустила доклад о том, как страны могут использовать инструменты борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, чтобы бороться с киберпреступлениями и возвращать украденные кибермошенниками деньги. В документе указано, что важно внедрять глобальные стандарты для борьбы с мошенничеством, в том числе посредством международного сотрудничества и возвращения активов, быстрого обмена информацией с национальными и международными партнерами, развития мер по пресечению киберпреступлений.
FATF указывает, что в этом случае могут быть использованы следующие стандарты:
- прозрачность платежей — повышение отслеживаемости доходов от мошенничества (через механизмы "подтверждения получателя") для ограничения движения анонимных средств;
- восстановление активов — пересмотренные стандарты FATF требуют возможности приостановки или замораживания оплаты, конфискации активов без вынесения обвинительных приговоров, более быстрого международного сотрудничества;
- регулирование виртуальных активов — сокращение неправомерного использования криптовалют для мошенничества;
- раскрытие бенефициарного владения — новые стандарты FATF в отношении бенефициарной собственности требуют, чтобы страны применяли риск-ориентированный и многосторонний подход к сбору и использованию информации о бенефициарных владельцах, и это должно помочь в борьбе с мошенниками, которые часто используют подставные компании для сокрытия преступных доходов и имущества;
- международное партнерство — государственные центры по борьбе с мошенничеством должны активно сотрудничать ради обнаружения и расследования транснациональных сетей мошенничества;
- использование передовых технологий — некоторые подразделения финансовой разведки и банки уже развернули модели машинного обучения на данных о транзакциях для выявления аномалий, связанных с мошенничеством и другими формами финансовых преступлений, а также создали системы оценки рисков для платежей, и эти наработки необходимо использовать.
"Поскольку угроза кибермошенничества продолжает расти, FATF взяла на себя обязательство сосредоточиться на борьбе с ним в течение следующих нескольких лет. Это включает в себя продолжение анализа роста мошеннических центров и их распространения по всему миру, а также создание мер по укреплению способности стран реагировать на эпидемию мошенничества путем мобилизации инструментария FATF", — отметили в организации.
В марте FATF примет участие в Глобальном саммите по борьбе с мошенничеством в Вене, организованном Интерполом и Управлением ООН по наркотикам и преступности (УНП ООН), где выступит за необходимость скоординированных международных действий и расскажет о мерах по предотвращению и обнаружению мошенничества и возвращению незаконных доходов от него.